| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 1. 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9页 |
| 1.2 研究文献综述 | 第9-15页 |
| 1.2.1 P2P网络信贷研究 | 第9-12页 |
| 1.2.2 个人信用风险评估 | 第12-15页 |
| 1.3 研究内容与创新点 | 第15-17页 |
| 1.3.1 主要研究内容及框架 | 第15-16页 |
| 1.3.2 本文的主要创新点 | 第16-17页 |
| 2. P2P网络信贷相关理论 | 第17-24页 |
| 2.1 P2P网络信贷的概念与发展 | 第17-18页 |
| 2.2 P2P网贷平台运营模式与特点 | 第18-20页 |
| 2.2.1 P2P网贷平台运营模式 | 第18-19页 |
| 2.2.2 P2P网络借贷特点 | 第19-20页 |
| 2.3 P2P网络信贷的角色与风险分析 | 第20-24页 |
| 2.3.1 P2P网络信贷的角色 | 第20-21页 |
| 2.3.2 P2P网络信贷风险分析 | 第21-24页 |
| 3. P2P网络信贷违约风险度量理论基础 | 第24-33页 |
| 3.1 信息不对称理论 | 第24页 |
| 3.2 信用风险评估理论 | 第24-30页 |
| 3.2.1 信用风险评估的概念内涵 | 第24-25页 |
| 3.2.2 个人信用风险评分方法比较 | 第25-30页 |
| 3.3 C4.5 决策树模型的基本原理 | 第30-32页 |
| 3.4 决策树模型在P2P网络贷款信用风险度量中的适用性 | 第32-33页 |
| 4. 基于C4.5 决策树算法的P2P网贷风险度量模型 | 第33-47页 |
| 4.1 实验样本数据及预处理 | 第33-36页 |
| 4.1.1 数据来源与说明 | 第33-34页 |
| 4.1.2 数据预处理 | 第34-36页 |
| 4.2 特征变量选择 | 第36-38页 |
| 4.3 C4.5 决策树模型的建立与运行 | 第38-39页 |
| 4.4 模型有效性检验 | 第39-42页 |
| 4.4.1 模型有效性的评估方法 | 第39-41页 |
| 4.4.2 C4.5 决策树模型有效性检验 | 第41-42页 |
| 4.5 基于Bagging和Adaboost的集成C4.5 决策树模型 | 第42-46页 |
| 4.6 本章小结 | 第46-47页 |
| 5. 总结与展望 | 第47-51页 |
| 5.1 本文主要结论 | 第47-48页 |
| 5.2 政策建议 | 第48-50页 |
| 5.3 研究不足与展望 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-54页 |
| 攻读学位期间发表论文情况 | 第54-55页 |
| 致谢 | 第55页 |
