| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 1 引言 | 第10-17页 |
| 1.1 研究的背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究现状综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国内研究综述 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国外研究综述 | 第13-14页 |
| 1.2.3 国内外研究述评 | 第14页 |
| 1.3 研究路线、理论和方法 | 第14-17页 |
| 1.3.1 研究路线 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究理论 | 第15-16页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第16-17页 |
| 2 信用卡的益处与风险分类 | 第17-23页 |
| 2.1 信用卡的本质 | 第17页 |
| 2.2 信用卡的益处 | 第17-20页 |
| 2.2.1 信用卡对持卡人的好处 | 第18-19页 |
| 2.2.2 信用卡对商业银行的好处 | 第19页 |
| 2.2.3 信用卡对特约商户的好处 | 第19-20页 |
| 2.3 信用卡的主要风险 | 第20-23页 |
| 2.3.1 信用风险 | 第20页 |
| 2.3.2 欺诈风险 | 第20-21页 |
| 2.3.3 操作风险 | 第21-23页 |
| 3 中美信用卡风险管理比对 | 第23-30页 |
| 3.1 我国信用卡风险管理方式 | 第23-24页 |
| 3.2 我国现行信用卡风险管理的不足 | 第24-27页 |
| 3.2.1 信用卡相关法律法规制度缺失 | 第25页 |
| 3.2.2 个人征信体系滞后 | 第25-26页 |
| 3.2.3 风险信息共享机制不完善 | 第26页 |
| 3.2.4 缺乏有效资信评估制度 | 第26页 |
| 3.2.5 审批监督不严格 | 第26-27页 |
| 3.2.6 互联网所带来的不利影响 | 第27页 |
| 3.3 美国信用卡信用风险控制及管理借鉴 | 第27-30页 |
| 3.3.1 健全的法律法规保障 | 第27-28页 |
| 3.3.2 完备的个人征信体系 | 第28-29页 |
| 3.3.3 先进的个人评分系统 | 第29-30页 |
| 4 中国银行黄石分行信用卡业务的现状、问题及原因分析 | 第30-36页 |
| 4.1 中行信用卡业务的现状 | 第30-33页 |
| 4.2 中行黄石分行信用卡业务存在的问题 | 第33-34页 |
| 4.3 中行黄石分行信用卡风险管理问题的原因分析 | 第34-36页 |
| 5 中行黄石分行信用卡风险管理的措施 | 第36-40页 |
| 5.1 对于操作风险改进措施 | 第36-37页 |
| 5.2 对于信用风险改进措施 | 第37-38页 |
| 5.3 对于欺诈风险改进措施 | 第38-40页 |
| 6 结论与建议 | 第40-44页 |
| 6.1 结论 | 第40页 |
| 6.2 建议 | 第40-44页 |
| 参考文献 | 第44-46页 |
| 作者简历及攻读硕士学位期间取得的研究成果 | 第46-48页 |
| 学位论文数据集 | 第48页 |