| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-8页 |
| 第一章 绪论 | 第8-10页 |
| §1-1 研究背景 | 第8页 |
| §1-2 研究目的和意义 | 第8-9页 |
| 1-2-1 研究目的 | 第8-9页 |
| 1-2-2 研究意义 | 第9页 |
| §1-3 研究主要内容 | 第9页 |
| §1-4 研究的预期目标和成果 | 第9-10页 |
| 第二章 储值卡风险理论研究综述 | 第10-12页 |
| §2-1 储值卡概述 | 第10页 |
| 2-1-1 储值卡含义 | 第10页 |
| 2-1-2 储值卡的分类 | 第10页 |
| §2-2 国内外研究概况 | 第10-12页 |
| 2-2-1 国外的研究状况 | 第10-11页 |
| 2-2-2 国内研究状况 | 第11-12页 |
| 第三章 储值卡业务简述 | 第12-16页 |
| §3-1 储值卡业务发展情况 | 第12-13页 |
| §3-2 储值卡业务流程 | 第13-14页 |
| §3-3 储值卡的优势 | 第14页 |
| §3-4 储值卡在我国的发展历程 | 第14-16页 |
| 第四章 河北省储值卡业务现状调查 | 第16-20页 |
| §4-1 调查的基本情况 | 第16-18页 |
| 4-1-1 城市一卡通介绍 | 第16页 |
| 4-1-2 城市一卡通业务范围调查 | 第16-17页 |
| 4-1-3 沉淀资金调查 | 第17页 |
| 4-1-4 购买客户和购买用途 | 第17页 |
| 4-1-5 发卡企业调查 | 第17页 |
| 4-1-6 储值卡业务调查 | 第17-18页 |
| 4-1-7 储值卡风险调查 | 第18页 |
| §4-2 调查的基本结论 | 第18-20页 |
| 4-2-1 储值卡市场规模正在快速扩大 | 第18页 |
| 4-2-2 巨大的利润空间推动了储值卡市场快速发展 | 第18-19页 |
| 4-2-3 储值卡的有效期问题要妥善解决 | 第19页 |
| 4-2-4 需警惕储值卡业务暗藏的风险 | 第19-20页 |
| 第五章 河北省特定非金融机构储值卡业务支付风险原因分析 | 第20-28页 |
| §5-1 基础层风险 | 第20-21页 |
| 5-1-1 网络安全风险--风险防范技术手段有待提高 | 第20页 |
| 5-1-2 信用风险—按时交易风险 | 第20-21页 |
| §5-2 应用层风险 | 第21-24页 |
| 5-2-1 资金风险—沉淀资金风险 | 第21-23页 |
| 5-2-2 不记名风险—无法挂失和滋生腐败 | 第23-24页 |
| §5-3 外部风险 | 第24-28页 |
| 5-3-1 法律风险—特定非金融机构准入问题 | 第24页 |
| 5-3-2 清算风险--对社会资金清算安全造成隐患 | 第24-25页 |
| 5-3-3 通货膨胀风险—对货币供应量的隐性放大 | 第25-26页 |
| 5-3-4 金融犯罪风险—洗钱和套现行为 | 第26-28页 |
| 第六章 特定非金融机构储值卡业务支付风险监管对策建议 | 第28-36页 |
| §6-1 充分利用高科技构筑安全防护网 | 第28页 |
| §6-2 降低信用风险的有效手段 | 第28-30页 |
| 6-2-1 完善市场准入机制 | 第28页 |
| 6-2-2 成立行业协会，强化行业自律 | 第28-29页 |
| 6-2-3 限定卡内金额 | 第29页 |
| 6-2-4 出台规范的消费合同文本 | 第29页 |
| 6-2-5 健全信息披露制度 | 第29页 |
| 6-2-6 对违法违规行为实施严厉制裁 | 第29-30页 |
| §6-3 防范资金风险的监管策略 | 第30-31页 |
| 6-3-1 建立自有资金与客户结算资金分离制度 | 第30页 |
| 6-3-2 实施客户预存资金的保证金制度 | 第30页 |
| 6-3-3 制定有效的沉淀资金安全保障规定 | 第30-31页 |
| 6-3-4 规范客户预存资金利息收入分配 | 第31页 |
| §6-4 强化客户身份确认，杜绝腐败 | 第31-32页 |
| §6-5 进一步做好市场准入工作 | 第32页 |
| 6-5-1 按照要求积极整改 | 第32页 |
| 6-5-2 认真做好不达标机构的退市工作 | 第32页 |
| §6-6 规范储值卡业务监督管理 | 第32-33页 |
| 6-6-1 明确储值卡监管主体 | 第32页 |
| 6-6-2 进一步规范储值卡监管 | 第32-33页 |
| §6-7 完善危机处置，防范清算风险 | 第33页 |
| §6-8 强化储值卡交易数据监测 | 第33-34页 |
| §6-9 有效打击金融犯罪行为 | 第34-36页 |
| 6-9-1 防范和打击储值卡领域洗钱行为 | 第34页 |
| 6-9-2 提升套现和欺诈的防范力度 | 第34-36页 |
| 参考文献 | 第36-38页 |
| 附录 A | 第38-42页 |
| 附录 B | 第42-43页 |
| 致谢 | 第43页 |
