| 摘要 | 第3-6页 |
| Abstract | 第6-8页 |
| 1 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.2 研究意义和目的 | 第12-14页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第14-18页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第14-16页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第16-18页 |
| 1.4 研究内容与方法 | 第18-21页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第18-19页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第19-20页 |
| 1.4.3 研究分析图 | 第20-21页 |
| 2 相关理论基础及概念界定 | 第21-31页 |
| 2.1 概念界定 | 第21-23页 |
| 2.2 商业银行风险管理理论基础 | 第23-27页 |
| 2.2.1 资产风险管理理论 | 第23-25页 |
| 2.2.2 负债风险管理理论 | 第25-26页 |
| 2.2.3 资产负债风险管理理论 | 第26页 |
| 2.2.4 全面风险管理理论 | 第26-27页 |
| 2.3 《巴塞尔新资本协议》 | 第27-31页 |
| 3 晋商银行操作风险现状及问题分析 | 第31-45页 |
| 3.1 晋商银行及其风险概况 | 第31页 |
| 3.1.1 晋商银行概况 | 第31页 |
| 3.1.2 晋商银行的主要风险概况 | 第31页 |
| 3.2 晋商银行操作风险现状 | 第31-34页 |
| 3.2.1 运营操作风险现状 | 第32-33页 |
| 3.2.2 信贷操作风险现状 | 第33页 |
| 3.2.3 信息科技风险现状 | 第33-34页 |
| 3.3 晋商银行操作风险管理中存在的主要问题 | 第34-40页 |
| 3.3.1 操作风险管理理念缺失 | 第34页 |
| 3.3.2 操作风险管理框架不健全 | 第34-35页 |
| 3.3.3 操作风险管理的理念存在错误 | 第35-37页 |
| 3.3.4 操作风险管理方法比较单一 | 第37-38页 |
| 3.3.5 外部监管力度不够 | 第38-39页 |
| 3.3.6 银行内部的治理结构不够健全和完善 | 第39-40页 |
| 3.3.7 数据库建设及 IT 系统建设落后 | 第40页 |
| 3.3.8 风险管理方面的专业人才比较缺乏 | 第40页 |
| 3.4 晋商银行操作风险管理中存在问题深层分析 | 第40-42页 |
| 3.5 国外银行操作风险管理经验 | 第42-45页 |
| 4 晋商银行操作风险管理的建议对策措施 | 第45-55页 |
| 4.1 完善银行业操作风险管理的监管体系 | 第45-46页 |
| 4.1.1 加强对国内银行业的有效监管 | 第45页 |
| 4.1.2 完善信用评级制度和金融衍生产品定价机制 | 第45-46页 |
| 4.2 优化晋商银行内部风险管理框架 | 第46-51页 |
| 4.2.1 建立健全银行内部的公司治理结构 | 第46-47页 |
| 4.2.2 设立独立、垂直的风险管理组织结构 | 第47-48页 |
| 4.2.3 制定明确的风险管理战略 | 第48页 |
| 4.2.4 实施新资本协议，加快内部评级体系建设 | 第48-50页 |
| 4.2.5 优化银行内部的操作风险管理流程 | 第50-51页 |
| 4.3 建立晋商银行操作风险管理文化 | 第51-55页 |
| 4.3.1 从银行内部员工的个人行为上降低各类操作风险 | 第51-52页 |
| 4.3.2 在银行内部积极培育出健康先进的风险管理文化 | 第52-53页 |
| 4.3.3 培养专业的全面风险管理人才 | 第53-55页 |
| 5 结论与展望 | 第55-57页 |
| 5.1 结论 | 第55页 |
| 5.2 展望 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-63页 |
| 致谢 | 第63页 |
