| 中文摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-11页 |
| 1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.2 研究的意义 | 第8-9页 |
| 1.3 论文研究的主要内容及结构安排 | 第9-11页 |
| 1.3.1 本文研究的主要内容 | 第9页 |
| 1.3.2 论文的机构安排 | 第9-11页 |
| 第2章 文献综述 | 第11-21页 |
| 2.1 银行信贷管理的演变历程 | 第11-14页 |
| 2.1.1 资金指令性管理阶段 | 第11-12页 |
| 2.1.2“实贷实存”管理阶段 | 第12页 |
| 2.1.3 审贷分离阶段 | 第12-13页 |
| 2.1.4 信贷管理开始向国际接轨阶段 | 第13页 |
| 2.1.5 信贷全流程管理阶段 | 第13-14页 |
| 2.2 中小企业信贷评级模型体系 | 第14页 |
| 2.3 中小企业信贷评级理论的基础 | 第14-18页 |
| 2.3.1 财务数据分析理论 | 第15-17页 |
| 2.3.1.1 资产负债表 | 第15-16页 |
| 2.3.1.2 损益表 | 第16页 |
| 2.3.1.3 现金流量表 | 第16-17页 |
| 2.3.2 预期收入理论 | 第17页 |
| 2.3.3 融资担保理论 | 第17-18页 |
| 2.3.4 信息不对称理论 | 第18页 |
| 2.4 相关文献综述及简要评析 | 第18-19页 |
| 2.5 C银行信贷评级简要评述 | 第19-21页 |
| 第3章C银行中小企业信贷决策的现状与 存在的问题：以H公司为例 | 第21-40页 |
| 3.1 C银行中小企业信贷评级的现状 | 第21-26页 |
| 3.1.1 银行信贷评级的特征 | 第21-22页 |
| 3.1.2 C银行信贷评级的方法 | 第22-26页 |
| 3.2 对H公司的信贷评级研究 | 第26-38页 |
| 3.3 H公司评级存在问题及原因分析 | 第38-40页 |
| 第4章 完善C银行中小企业信贷评级的对策 | 第40-47页 |
| 4.1 转变观念，重视第一还款来源 | 第40页 |
| 4.2 对比原评级，水电费指标的分析对信贷评级的贡献 | 第40-42页 |
| 4.2.1 数据分析 | 第41-42页 |
| 4.2.2 水电费指标在实际操作层面的意义 | 第42页 |
| 4.3 对比原评级，担保圈分析对信贷评级的贡献 | 第42-43页 |
| 4.4 对比原评级，缴税分析对信贷评级的贡献 | 第43页 |
| 4.5 完善C银行中小企业信贷的配套措施 | 第43-47页 |
| 4.5.1 人员建设 | 第43-44页 |
| 4.5.2 信息化建设 | 第44页 |
| 4.5.3 制度建设 | 第44-45页 |
| 4.5.4 激励机度 | 第45-46页 |
| 4.5.5 文化建设 | 第46-47页 |
| 第5章 结束语、不足与未来研究方向 | 第47-48页 |
| 5.1 结束语 | 第47页 |
| 5.2 不足与未来研究方向 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 附录 | 第50-53页 |
| 硕士期间公开发表的论文 | 第53-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |