商业银行资产管理业务的风险管理研究--以A银行为例
| 摘要 | 第6-7页 |
| Astract | 第7-8页 |
| 第1章 引言 | 第12-16页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义和目的 | 第13-14页 |
| 1.2 研究方法与创新之处 | 第14-16页 |
| 1.2.1 研究方法与内容 | 第14-15页 |
| 1.2.2 创新之处 | 第15-16页 |
| 第2章 理论概念和文献综述 | 第16-22页 |
| 2.1 资产管理业务的相关概念 | 第16-18页 |
| 2.1.1 银行资产管理业务的定义 | 第16-17页 |
| 2.1.2 与其他业务的关系 | 第17-18页 |
| 2.2 相关理论和文献综述 | 第18-22页 |
| 2.2.1 相关理论 | 第18-20页 |
| 2.2.2 文献综述 | 第20-22页 |
| 第3章 我国银行资管业务的现状及风险管理难点 | 第22-32页 |
| 3.1 我国银行资管业务的现状 | 第22-28页 |
| 3.1.1 发展动因 | 第22-24页 |
| 3.1.2 业务的现状和特点 | 第24-27页 |
| 3.1.3 风险的种类和特征 | 第27-28页 |
| 3.2 银行资管业务风险管理的难点 | 第28-32页 |
| 3.2.1 扩张和隐蔽性 | 第28-29页 |
| 3.2.2 高度专业性与人才稀缺 | 第29页 |
| 3.2.3 法律制度不健全 | 第29-30页 |
| 3.2.4 理论与实践存在差异 | 第30页 |
| 3.2.5 发展与监管的矛盾 | 第30-32页 |
| 第4章 A银行资管业务的风险管理现状及问题 | 第32-45页 |
| 4.1 A银行资管业务现状 | 第32-37页 |
| 4.1.1 发展历程和现况 | 第32-33页 |
| 4.1.2 业务运作模式 | 第33-37页 |
| 4.2 A银行资管业务风险管理体系 | 第37-40页 |
| 4.2.1 独立部门与风险隔离 | 第37页 |
| 4.2.2 前中后台架构初步分离 | 第37-38页 |
| 4.2.3 初步构建“三道防线” | 第38-39页 |
| 4.2.4 自主研发的系统 | 第39-40页 |
| 4.3 风险管理存在的问题及原因分析 | 第40-45页 |
| 4.3.1 模式和机制类问题 | 第40-41页 |
| 4.3.2 缺乏科学的风险控制手段 | 第41-42页 |
| 4.3.3 原因分析 | 第42-45页 |
| 第5章 商业银行资管业务风险管理的对策建议 | 第45-55页 |
| 5.1 构建科学的业务模式和组织结构 | 第45-47页 |
| 5.1.1 业务管理模式 | 第45-46页 |
| 5.1.2 理财产品体系 | 第46页 |
| 5.1.3 独立事业部 | 第46-47页 |
| 5.2 构建科学的资管业务风险管理体系 | 第47-49页 |
| 5.2.1 纳入全面风险管理体系 | 第47页 |
| 5.2.2 细化风险管理要求 | 第47页 |
| 5.2.3 风险限额管理和压力测试 | 第47-49页 |
| 5.3 对业务要素进行风险评估、准入与限额管理 | 第49-51页 |
| 5.3.1 要素风险评估与业务准入 | 第49-50页 |
| 5.3.2 要素限额管理 | 第50-51页 |
| 5.4 对非标业务实施差异化的风险管理措施 | 第51-55页 |
| 5.4.1 非标准化债权类项目 | 第51-52页 |
| 5.4.2 股权类投资业务 | 第52页 |
| 5.4.3 资产集合类债权投资业务 | 第52-53页 |
| 5.4.4 组合式基金投资业务 | 第53-55页 |
| 第6章 总结与展望 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第60-61页 |
