| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-21页 |
| 1.1 问题的提出 | 第10-14页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究的问题 | 第11-12页 |
| 1.1.3 研究的意义 | 第12-14页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第14-18页 |
| 1.2.1 国外金融机构身份识别政策的现状研究 | 第14-16页 |
| 1.2.2 国内金融机构身份识别政策的现状研究 | 第16-18页 |
| 1.3 相关概念及研究范围的界定 | 第18-20页 |
| 1.3.1 反洗钱的相关概念 | 第18-19页 |
| 1.3.2 个人客户身份识别政策研究的范围界定 | 第19-20页 |
| 1.4 研究思路及方法 | 第20-21页 |
| 第二章 反洗钱个人客户身份识别的政策描述 | 第21-36页 |
| 2.1 个人客户身份识别政策出台的背景 | 第21-22页 |
| 2.1.1 我国反贪腐形势的需要 | 第21页 |
| 2.1.2 国际间反洗钱合作的需要 | 第21页 |
| 2.1.3 国内反洗钱严峻形势的需要 | 第21-22页 |
| 2.2 个人客户身份识别政策的规定 | 第22-27页 |
| 2.2.1 个人客户身份识别的政策要求 | 第22-23页 |
| 2.2.2 个人客户身份识别政策的监管对象 | 第23-24页 |
| 2.2.3 个人客户身份识别政策的监管程序 | 第24-27页 |
| 2.3 个人客户身份识别政策的执行 | 第27-29页 |
| 2.3.1 个人客户身份识别政策中实名制的实施 | 第27-28页 |
| 2.3.2“一法四令”在金融机构中的执行 | 第28-29页 |
| 2.4 个人客户身份识别政策的调整 | 第29-30页 |
| 2.5 个人客户身份识别政策的效果 | 第30-33页 |
| 2.5.1 个人客户身份识别政策在金融机构初显成效 | 第30-31页 |
| 2.5.2 政府监管部门监督难度持续增大 | 第31-33页 |
| 2.6 个人客户身份识别前后政策的演变 | 第33-36页 |
| 2.6.1 基于户口证件化的管理政策 | 第33-34页 |
| 2.6.2 基于个人身份实名制的政策演变 | 第34页 |
| 2.6.3 基于反洗钱立法基础上的政策演变 | 第34-36页 |
| 第三章 反洗钱个人客户身份识别政策执行中存在的问题及原因分析 | 第36-59页 |
| 3.1 个人客户身份识别政策执行中存在的问题 | 第36-43页 |
| 3.1.1 个人客户身份登记业务凭证设计不完整 | 第38-41页 |
| 3.1.2 个人客户身份信息登记不完整或信息有误 | 第41-43页 |
| 3.1.3 未严格履行个人客户身份识别义务 | 第43页 |
| 3.1.4 高风险个人客户定期回顾强化尽职调查不充分 | 第43页 |
| 3.2 个人客户身份识别政策执行中存在问题的原因分析 | 第43-59页 |
| 3.2.1 系统建设不完善导致个人客户信息核实不完整 | 第44-45页 |
| 3.2.2 政策偏宽及执行不力导致个人客户开户资料不全 | 第45-49页 |
| 3.2.3 政策不完善导致个人客户证件资料查证无力 | 第49-50页 |
| 3.2.4 银行系统建设不完善导致系统控制不力 | 第50-51页 |
| 3.2.5 机制不健全导致银行之间个人客户讯息共享不畅通 | 第51-52页 |
| 3.2.6 监管力度不足导致执行者政策执行不到位 | 第52-59页 |
| 第四章 完善反洗钱个人客户身份识别政策的建议 | 第59-72页 |
| 4.1 对政府监管部门的建议 | 第59-68页 |
| 4.1.1 加强政策研究，不断完善政策配套机制建设 | 第59-63页 |
| 4.1.2 完善信息共享机制建设，构建一体化监管体系 | 第63-65页 |
| 4.1.3 完善人民银行反洗钱系统建设，加强对政策执行的监督 | 第65-66页 |
| 4.1.4 加强约束与激励，提高政策执行对象的政策认同感 | 第66-68页 |
| 4.1.5 加强政策宣传，提高公众对反洗钱的认识 | 第68页 |
| 4.1.6 完善央行反洗钱职能，推进社会反腐进程 | 第68页 |
| 4.2 对金融机构执行个人客户身份识别政策的建议 | 第68-72页 |
| 4.2.1 加强银行系统研发，实现反洗钱全系统监管 | 第69-70页 |
| 4.2.2 高度重视初始业务关系建立时个人客户身份识别 | 第70页 |
| 4.2.3 严格落实金融交易实名制原则 | 第70-71页 |
| 4.2.4 加大员工培训，增强履行反洗钱职责的责任心 | 第71-72页 |
| 第五章 研究结论与展望 | 第72-74页 |
| 5.1 研究结论 | 第72-73页 |
| 5.2 研究展望 | 第73-74页 |
| 致谢 | 第74-75页 |
| 参考文献 | 第75-78页 |
