| 论文提要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 引言 | 第7页 |
| 一、证券保险业的洗钱行为 | 第7-12页 |
| （一） 洗钱犯罪概况 | 第7-10页 |
| 1、洗钱的起源和发展 | 第8页 |
| 2、洗钱的定义 | 第8-9页 |
| 3、洗钱的程序 | 第9-10页 |
| （二） 证券保险业洗钱行为的界定 | 第10-11页 |
| （三） 证券保险业开展反洗钱工作的必要性 | 第11-12页 |
| 1、完善我国的反洗钱体系，全方位打击洗钱犯罪活动的需要 | 第11页 |
| 2、加入FATF，寻求反洗钱国际合作的需要 | 第11页 |
| 3、应对全面开放，维护证券、保险业秩序的需要 | 第11-12页 |
| 4、证券、保险业成洗钱高发领域，亟待遏制 | 第12页 |
| 二、证券保险业的洗钱方式与洗钱风险 | 第12-23页 |
| （一） 证券业洗钱分析 | 第12-18页 |
| 1、洗钱的方式与途径 | 第12-16页 |
| 2、我国证券业的洗钱风险 | 第16-18页 |
| （二） 保险业洗钱分析 | 第18-23页 |
| 1、洗钱的方式或途径 | 第18-21页 |
| 2、我国保险业的洗钱风险 | 第21-23页 |
| 三、证券保险业反洗钱的困难 | 第23-26页 |
| （一） 证券保险机构反洗钱工作中存在的主要问题 | 第23-25页 |
| 1、行业反洗钱法规条例尚未健全 | 第23页 |
| 2、证券保险业洗钱的法律界定尚不明确 | 第23-24页 |
| 3、反洗钱内控制度缺陷 | 第24页 |
| 4、反洗钱认识不足，动力不对称 | 第24-25页 |
| 5、缺乏信息技术系统以及专业人才 | 第25页 |
| （二） 证券机构反洗钱工作的执行难点 | 第25-26页 |
| 1、账户实名制完全实行还有障碍 | 第25页 |
| 2、无法确定实际控制人 | 第25页 |
| 3、证券可疑交易难以识别 | 第25-26页 |
| （三） 保险机构反洗钱工作的执行难点 | 第26页 |
| 1、可疑交易的判断标准难下定论 | 第26页 |
| 2、客户身份识别工作难度较大 | 第26页 |
| 四、证券、保险国际组织反洗钱相关法规 | 第26-37页 |
| （一） IOSCO《证券业客户及受益权人身份识别原则》 | 第27-33页 |
| （二） IAIS《反洗钱及反恐融资指引》 | 第33-37页 |
| 五、我国证券保险业反洗钱建设的政策建议 | 第37-42页 |
| （一） 加快建设和完善相关法律制度，实现反洗钱工作有章可循 | 第37-40页 |
| （二） 加强对证券保险业的反洗钱教育，提高反洗钱认识 | 第40页 |
| （三） 加强反洗钱硬件系统建设 | 第40页 |
| （四） 完善社会反洗钱系统的协调和配合 | 第40页 |
| （五） 证券和保险监管部门应建立全国统一的反洗钱监测系统.. | 第40-41页 |
| （六） 成立行业反洗钱自律协会 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-43页 |
| 致谢 | 第43页 |
