| 摘要 | 第5-8页 |
| abstract | 第8-11页 |
| 第1章 绪论 | 第16-30页 |
| 1.1 选题背景 | 第16-18页 |
| 1.1.1 金融消费者保护成为国际金融监管改革的一个重要方面 | 第16-17页 |
| 1.1.2 我国金融消费者保护方兴未艾 | 第17-18页 |
| 1.2 研究意义 | 第18-20页 |
| 1.3 文献综述 | 第20-26页 |
| 1.3.1 为什么对金融消费者进行保护 | 第20-23页 |
| 1.3.2 金融消费者保护的现状 | 第23-25页 |
| 1.3.3 改进金融消费者保护 | 第25页 |
| 1.3.4 文献评述 | 第25-26页 |
| 1.4 研究方法与文章结构 | 第26-28页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第26页 |
| 1.4.2 文章结构 | 第26-28页 |
| 1.5 研究难点及创新 | 第28-30页 |
| 1.5.1 研究难点 | 第28页 |
| 1.5.2 创新点 | 第28-30页 |
| 第2章 金融消费者保护界定 | 第30-42页 |
| 2.1 消费者概念探究 | 第30-31页 |
| 2.1.1 消费者概念的起源 | 第30-31页 |
| 2.1.2 消费者的定义 | 第31页 |
| 2.2 金融消费者概念争议 | 第31-37页 |
| 2.2.1 金融消费者的主体范围问题 | 第32页 |
| 2.2.2 金融消费者与投资者的关系 | 第32-34页 |
| 2.2.3 金融消费者概念的国际立法比较 | 第34-37页 |
| 2.3 本文对金融消费者概念的界定 | 第37-39页 |
| 2.3.1 我国金融消费者相关立法实践 | 第37-38页 |
| 2.3.2 狭义及广义的金融消费者概念 | 第38-39页 |
| 2.4 本文对金融消费者保护概念的界定 | 第39-42页 |
| 第3章 金融消费者保护监管制度的国际比较 | 第42-62页 |
| 3.1 危机前金融消费者保护的监管制度 | 第42-48页 |
| 3.1.1 英国 | 第42-43页 |
| 3.1.2 美国 | 第43-46页 |
| 3.1.3 澳大利亚 | 第46-48页 |
| 3.2 基于危机的金融消费者保护监管改革 | 第48-58页 |
| 3.2.1 英国 | 第48-53页 |
| 3.2.2 美国 | 第53-57页 |
| 3.2.3 澳大利亚 | 第57-58页 |
| 3.3 国际比较分析 | 第58-62页 |
| 第4章 金融消费者保护内容的国际比较 | 第62-90页 |
| 4.1 金融教育—提升消费者自我保护能力 | 第62-69页 |
| 4.1.1 英国金融教育的主要做法 | 第62-64页 |
| 4.1.2 美国金融教育的主要做法 | 第64-66页 |
| 4.1.3 其他国家或地区金融教育的主要做法 | 第66-69页 |
| 4.1.4 金融教育的国际比较 | 第69页 |
| 4.2 行为规制—保障消费者知情权 | 第69-74页 |
| 4.2.1 英国相关法律法规 | 第70-71页 |
| 4.2.2 美国相关法律法规 | 第71-72页 |
| 4.2.3 其他国家或地区相关法律法规 | 第72-74页 |
| 4.2.4 行为规制的国际比较 | 第74页 |
| 4.3 纠纷解决—加强对消费者的权利救济 | 第74-90页 |
| 4.3.1 英国投诉处理机制 | 第75-80页 |
| 4.3.2 美国投诉处理机制 | 第80-82页 |
| 4.3.3 其他国家或地区的投诉处理机制 | 第82-87页 |
| 4.3.4 纠纷解决的国际比较 | 第87-90页 |
| 第5章 金融消费者保护国际比较实证分析 | 第90-107页 |
| 5.1 关于金融消费者保护必要性的分析 | 第90-92页 |
| 5.2 实证模型设定 | 第92页 |
| 5.3 数据来源与指数建立 | 第92-98页 |
| 5.3.1 数据来源 | 第92-93页 |
| 5.3.2 指数建立 | 第93-98页 |
| 5.4 实证结果 | 第98-105页 |
| 5.5 结论 | 第105-106页 |
| 5.6 启示 | 第106-107页 |
| 第6章 我国金融消费者保护现状 | 第107-126页 |
| 6.1 基于实证结果的分析 | 第107-109页 |
| 6.2 金融消费者保护的监管安排 | 第109-111页 |
| 6.2.1 机构设置 | 第109-110页 |
| 6.2.2 制度建设 | 第110-111页 |
| 6.3 金融素养与金融教育 | 第111-115页 |
| 6.3.1 金融素养现状 | 第111-112页 |
| 6.3.2 金融教育开展情况 | 第112-115页 |
| 6.4 金融消费者投诉处理 | 第115-118页 |
| 6.4.1 金融机构内部投诉处理机制 | 第115页 |
| 6.4.2 金融消费纠纷行政处理机制 | 第115-116页 |
| 6.4.3 第三方纠纷解决机制 | 第116-118页 |
| 6.5 金融消费者权益受损事件研究 | 第118-124页 |
| 6.5.1 某大型城市金融消费者权益受损情况分布 | 第118-121页 |
| 6.5.2 具体案例分析 | 第121-124页 |
| 6.6 存在的主要问题 | 第124-126页 |
| 第7章 改进和加强我国金融消费者保护 | 第126-128页 |
| 7.1 持续提升民众受教育程度,探索将金融知识教育纳入义务教育 | 第126页 |
| 7.2 持续推进普惠金融,提高社会金融机会均衡性 | 第126-127页 |
| 7.3 优化监管资源配置,更加重视行为监管 | 第127-128页 |
| 参考文献 | 第128-139页 |
| 附录1 | 第139-141页 |
| 附录2 | 第141-143页 |
| 附录3 | 第143-145页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第145-146页 |
| 致谢 | 第146-147页 |