| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-16页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 国内外研究现状述评 | 第9-13页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第10-13页 |
| 1.2.3 国内外研究现状评价 | 第13页 |
| 1.3 研究内容和框架 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究框架 | 第14页 |
| 1.4 研究方法 | 第14-16页 |
| 第2章 相关理论基础 | 第16-20页 |
| 2.1 柜面业务操作风险的含义 | 第16页 |
| 2.2 操作风险的分类 | 第16-18页 |
| 2.3 操作风险的特征 | 第18-19页 |
| 2.4 风险管理相关理论 | 第19-20页 |
| 第3章 中国银行A分行柜面业务操作风险管理现状 | 第20-26页 |
| 3.1 中国银行A分行基本情况 | 第20-22页 |
| 3.1.1 中国银行A分行概况 | 第20页 |
| 3.1.2 中国银行A分行柜面业务处理流程 | 第20-22页 |
| 3.2 中国银行A分行柜面业务操作风险管理的问题调研 | 第22-26页 |
| 3.2.1 调研的方法与目的 | 第22页 |
| 3.2.2 调研对象 | 第22-23页 |
| 3.2.3 调研结果分析 | 第23-26页 |
| 第4章 中国银行A分行柜面业务操作风险成因分析 | 第26-34页 |
| 4.1 制度层面 | 第26-28页 |
| 4.1.1 管理制度不够完善 | 第26-27页 |
| 4.1.2 柜面业务监督制度体系不完善 | 第27-28页 |
| 4.1.3 柜面业务考核制度不完善 | 第28页 |
| 4.2 人员层面分析 | 第28-31页 |
| 4.2.1 柜面业务操作人员自身业务水平存在问题 | 第28-29页 |
| 4.2.2 外部不法分子与银行内部人员联合作案 | 第29-30页 |
| 4.2.3 内部管理人员监管不到位 | 第30-31页 |
| 4.3 技术层面分析 | 第31-32页 |
| 4.3.1 柜面业务操作风险测量技术不够完善 | 第31页 |
| 4.3.2 柜面业务操作系统的科技水平有待提高 | 第31-32页 |
| 4.4 文化层面分析 | 第32-34页 |
| 4.4.1 银行内部的风险文化氛围不强 | 第32页 |
| 4.4.2 柜面业务操作人员风险责任意识有待提高 | 第32-34页 |
| 第5章 中国银行A分行柜面业务操作风险防范策略 | 第34-40页 |
| 5.1 强化柜面业务的内控制度建设 | 第34-36页 |
| 5.1.1 完善管理制度 | 第34-35页 |
| 5.1.2 完善柜面业务监督体制 | 第35页 |
| 5.1.3 建立适合A分行柜面业务的考核制度 | 第35-36页 |
| 5.2 加强人员管理 | 第36-37页 |
| 5.2.1 单位制定学习计划,提高柜员综合素质 | 第36页 |
| 5.2.2 加强柜员合规操作意识和风险防范意识 | 第36-37页 |
| 5.2.3 加强内部管理人员的监管力度 | 第37页 |
| 5.3 改进技术 | 第37-38页 |
| 5.3.1 借鉴国内外先进的风险测量技术 | 第37-38页 |
| 5.3.2 运用先进科学技术手段防范柜面操作风险 | 第38页 |
| 5.4 加强文化建设 | 第38-40页 |
| 5.4.1 通过提升业务水平营造的风险管理文化氛围 | 第38-39页 |
| 5.4.2 全面提高柜面操作人员的风险责任意识 | 第39-40页 |
| 结论 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-44页 |
| 附录1 ：中国银行A分行柜面业务操作情况调查问卷 | 第44-47页 |
| 附录2 ：A分行柜面业务操作风险管理现状访谈表 | 第47-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |