| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第13-17页 |
| 1.2.1 利率市场化对商业银行的影响 | 第13-16页 |
| 1.2.2 实证研究 | 第16-17页 |
| 1.3 主要研究内容 | 第17-18页 |
| 1.4 研究方法 | 第18-19页 |
| 1.5 创新点及不足 | 第19-21页 |
| 第2章 利率市场化和商业银行信贷风险的相关理论 | 第21-29页 |
| 2.1 概念界定 | 第21-24页 |
| 2.1.1 利率市场化的定义 | 第21-22页 |
| 2.1.2 商业银行信贷风险 | 第22-24页 |
| 2.2 理论基础 | 第24-28页 |
| 2.2.1 利率决定理论 | 第24-25页 |
| 2.2.2 金融抑制和金融深化理论 | 第25-26页 |
| 2.2.3 金融约束理论 | 第26-27页 |
| 2.2.4 商业银行信贷风险的成因分析 | 第27-28页 |
| 2.3 本章小结 | 第28-29页 |
| 第3章 利率市场化对我国商业银行信贷风险的影响 | 第29-35页 |
| 3.1 利率市场化进程 | 第29-30页 |
| 3.2 利率市场化下我国上市银行年度数据统计分析 | 第30-32页 |
| 3.2.1 样本和时间选择 | 第30-31页 |
| 3.2.2 我国商业银行信贷风险统计分析 | 第31-32页 |
| 3.3 利率市场化影响我国商业银行信贷风险的路径 | 第32-34页 |
| 3.3.1 竞争效应路径 | 第32-33页 |
| 3.3.2 利差效应路径 | 第33页 |
| 3.3.3 利率波动效应路径 | 第33-34页 |
| 3.4 本章小结 | 第34-35页 |
| 第4章 利率市场化对商业银行信贷风险影响的实证研究 | 第35-47页 |
| 4.1 数据来源与指标选取 | 第35-39页 |
| 4.1.1 数据来源 | 第35页 |
| 4.1.2 指标的选取 | 第35-39页 |
| 4.2 描述性统计分析 | 第39-41页 |
| 4.3 研究假设与模型的设定 | 第41-42页 |
| 4.3.1 研究假设 | 第41页 |
| 4.3.2 模型设定 | 第41-42页 |
| 4.4 实证分析 | 第42-45页 |
| 4.4.1 模型形式检验 | 第42-43页 |
| 4.4.2 模型回归结果及原因分析 | 第43-45页 |
| 4.5 稳健性检验 | 第45-46页 |
| 4.6 本章小结 | 第46-47页 |
| 第5章 减少商业银行信贷风险的政策建议 | 第47-50页 |
| 5.1 调整资产负债结构，提升传统业务经营能力 | 第47页 |
| 5.2 以市场需求为导向，发展中间业务 | 第47-48页 |
| 5.3 加强利率风险管控，减缓市场风险 | 第48-49页 |
| 5.4 完善金融监管制度，约束不良经营 | 第49-50页 |
| 结论与展望 | 第50-52页 |
| 1、结论 | 第50-51页 |
| 2、展望 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-56页 |
| 致谢 | 第56-57页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 | 第57-58页 |