| 摘要 | 第4-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第11-14页 |
| 第一节 研究背景和意义 | 第11-12页 |
| 一 研究背景 | 第11-12页 |
| 二 研究意义 | 第12页 |
| 第二节 研究方法 | 第12页 |
| 第三节 研究内容和思路 | 第12-14页 |
| 第二章 相关理论介绍 | 第14-17页 |
| 第一节 个人消费信贷理论 | 第14-15页 |
| 一 个人消费信贷的概念 | 第14页 |
| 二 个人消费信贷业务的种类 | 第14页 |
| 三 个人消费信贷的特点 | 第14-15页 |
| 四 个人消费信贷的作用 | 第15页 |
| 第二节 风险管理理论 | 第15-17页 |
| 第三章 A银行郑州分行消费信贷业务发展存在的问题 | 第17-22页 |
| 第一节 A银行郑州分行个人消费信贷业务介绍 | 第17-18页 |
| 一 A银行郑州分行个人消费信贷业务种类 | 第17页 |
| 二 A银行郑州分行个人消费信贷业务结构 | 第17-18页 |
| 第二节 A银行郑州分行个人消费信贷业务发展现状 | 第18-22页 |
| 一 A银行郑州分行消费贷款规模呈现下降趋势 | 第18-20页 |
| 二 消费贷款不良率攀升 | 第20-22页 |
| 第四章 A银行郑州分行消费信贷业务发展存在问题的原因分析 | 第22-32页 |
| 第一节 产品自身设计存在不足 | 第22-24页 |
| 一 服务手段落后 | 第22-24页 |
| 二 产品定价机制过于单一 | 第24页 |
| 第二节 产品营销不到位 | 第24-25页 |
| 一 缺乏自主营销渠道,营销形式单一 | 第24-25页 |
| 二 缺乏专业的营销团队 | 第25页 |
| 第三节 问责制度不合理 | 第25-26页 |
| 第四节 互联网金融的冲击 | 第26-32页 |
| 一 人民银行个人征信体系不完善 | 第27-28页 |
| 二 客户信用观念淡薄 | 第28页 |
| 三 银行经办人员资质审查流于形式,业务水平欠缺 | 第28-29页 |
| 四 客户准入门槛降低 | 第29页 |
| 五 银行监管不严导致资金流向楼市 | 第29-30页 |
| 六 风险管理效率低 | 第30-31页 |
| 七 经销商过于考虑自身的利益 | 第31页 |
| 八 担保环节存在隐患 | 第31-32页 |
| 第五章 A银行郑州分行个人消费信贷业务发展建议 | 第32-48页 |
| 第一节 加大产品科技投入,应对互联网金融的挑战 | 第32-39页 |
| 一 做好迎接百行征信的准备 | 第32页 |
| 二 依托互联网技术加快产品创新 | 第32-39页 |
| 第二节 建立长远的发展规划 | 第39-43页 |
| 一 建立专业化营销团队 | 第39-41页 |
| 二 组建多元化营销渠道 | 第41-43页 |
| 第三节 加强风险管理 | 第43-48页 |
| 一 加强对经销商的引导与监管 | 第43-44页 |
| 二 拓展风险转移渠道 | 第44-45页 |
| 三 严密监控贷款资金的流向 | 第45页 |
| 四 建立贷后风险预警机制 | 第45-48页 |
| 第六章 结论与展望 | 第48-49页 |
| 第一节 结论 | 第48页 |
| 第二节 展望 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 个人简历 | 第51-52页 |
| 致谢 | 第52页 |