| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 第1章 引言 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 普惠金融及其发展的研究 | 第11-12页 |
| 1.2.2 绩效研究文献综述 | 第12-14页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第14-15页 |
| 1.4 主要工作和创新 | 第15-16页 |
| 1.5 论文的基本结构（或基本框架） | 第16-17页 |
| 第2章 普惠金融体系的理论基础 | 第17-21页 |
| 2.1 普惠金融体系理论 | 第17-19页 |
| 2.1.1 普惠金融的内涵 | 第17-18页 |
| 2.1.2 普惠金融体系构建与发展的理论依据 | 第18-19页 |
| 2.2 普惠金融绩效评估体系构建 | 第19-20页 |
| 2.2.1 绩效评估概念 | 第19-20页 |
| 2.2.2 绩效评估方法 | 第20页 |
| 2.2.3 金融绩效评估体系的构建 | 第20页 |
| 2.3 小结 | 第20-21页 |
| 第3章 普惠金融体系要素分析 | 第21-29页 |
| 3.1 普惠金融的历史发展 | 第21-24页 |
| 3.1.1 普惠金融萌芽阶段 | 第21-23页 |
| 3.1.2 普惠金融形成阶段 | 第23-24页 |
| 3.2 我国普惠金融体系的要素分析 | 第24-28页 |
| 3.2.1 商业银行普惠性分析 | 第24-26页 |
| 3.2.2 合作金融以及政策性金融 | 第26-27页 |
| 3.2.4 小额贷款公司及其他 | 第27-28页 |
| 3.3 本章小结 | 第28-29页 |
| 第4章 我国商业银行普惠性分析 | 第29-33页 |
| 4.1 商业银行普惠金融实践的优势和劣势 | 第29-32页 |
| 4.2 本章小结 | 第32-33页 |
| 第5章 实证分析 | 第33-46页 |
| 5.1 DEA模型原理分析 | 第33-35页 |
| 5.1.1 模型适用性分析 | 第33-34页 |
| 5.1.2 模型选择—不可分的SBM非期望产出模型(可变规模报酬) | 第34-35页 |
| 5.2 实证分析—以邮储银行山西分行为例 | 第35-40页 |
| 5.2.1 样本选择原因分析 | 第36页 |
| 5.2.2 模型变量的选择 | 第36-40页 |
| 5.3 绩效影响因素分析 | 第40-46页 |
| 5.3.1.Tobit模型 | 第40-41页 |
| 5.3.2 Tobit模型指标的选取 | 第41-43页 |
| 5.3.3 邮储银行经营效率影响因素分析 | 第43-46页 |
| 第6章 结论及政策建议 | 第46-50页 |
| 6.1 本文结论 | 第46-47页 |
| 6.2 政策建议 | 第47-50页 |
| 6.2.1 改变认识，主动参与普惠金融业务 | 第47页 |
| 6.2.2 综合发展,提高商业银行绩效水平 | 第47-48页 |
| 6.2.3 完善监管、促进普惠金融良性发展 | 第48-49页 |
| 6.2.4 政策引导，提高商业银行积极性 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
| 攻读博/硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 | 第54-55页 |