| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 目录 | 第7-10页 |
| 第一章 导论 | 第10-17页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究对象、研究思路及方法 | 第11-14页 |
| 1.2.1 研究对象 | 第11-13页 |
| 1.2.2 研究思路 | 第13页 |
| 1.2.3 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.3 研究内容与框架 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第14页 |
| 1.3.2 研究框架 | 第14-16页 |
| 1.4 本文的创新之处 | 第16-17页 |
| 第二章 相关理论和文献综述 | 第17-21页 |
| 2.1 相关理论 | 第17-19页 |
| 2.1.1 行为经济学理论 | 第17页 |
| 2.1.2 信息不对称理论 | 第17-18页 |
| 2.1.3 内部控制理论 | 第18页 |
| 2.1.4 全面风险管理理论 | 第18-19页 |
| 2.2 文献综述 | 第19-21页 |
| 2.2.1 操作风险管理 | 第19-20页 |
| 2.2.2 信贷业务风险管理 | 第20-21页 |
| 第三章 商业银行信贷业务操作风险及管理概述 | 第21-28页 |
| 3.1 商业银行信贷业务操作风险管理现状 | 第21-25页 |
| 3.1.1 国内商业银行信贷业务操作风险管理现状 | 第21-22页 |
| 3.1.2 国外商业银行信贷业务操作风险管理现状 | 第22-25页 |
| 3.2 商业银行信贷业务操作风险的金融监管 | 第25-26页 |
| 3.2.1 国内对商业银行信贷业务操作风险的金融监管 | 第25-26页 |
| 3.2.2 国外对商业银行信贷业务操作风险的金融监管 | 第26页 |
| 3.3 国内商业银行信贷业务操作风险管理与国外银行存在的差距 | 第26-27页 |
| 3.3.1 操作风险文化不完善 | 第26页 |
| 3.3.2 操作风险管理结构不健全 | 第26页 |
| 3.3.3 操作风险管理流程存在缺陷 | 第26-27页 |
| 3.3.4 操作风险量化工具落后 | 第27页 |
| 3.4 商业银行信贷业务操作风险管理的国内外比较总结 | 第27-28页 |
| 第四章 商业银行信贷业务操作风险的类型及特征分析 | 第28-39页 |
| 4.1 信贷业务操作风险类型 | 第28-30页 |
| 4.2 商业银行信贷业务操作风险统计分析 | 第30-33页 |
| 4.2.1 研究的数据范围 | 第30页 |
| 4.2.2 操作风险类型的统计分析 | 第30-33页 |
| 4.3 人员因素引起的信贷业务操作风险分析 | 第33-34页 |
| 4.3.1 人员因素引起的信贷业务操作风险典型案例 | 第33页 |
| 4.3.2 人员因素引起的信贷业务操作风险特征及成因 | 第33-34页 |
| 4.4 流程因素引起的信贷业务操作风险分析 | 第34-35页 |
| 4.4.1 流程因素引起的信贷业务操作风险典型案例 | 第34-35页 |
| 4.4.2 流程因素引起的信贷业务操作风险特征及成因 | 第35页 |
| 4.5 信息系统因素引起的信贷业务操作风险分析 | 第35-36页 |
| 4.5.1 信息系统因素引起的信贷业务操作风险典型案例 | 第35-36页 |
| 4.5.2 信息系统因素引起的信贷业务操作风险特征及成因 | 第36页 |
| 4.6 外部事件因素引起的信贷业务操作风险分析 | 第36-37页 |
| 4.6.1 外部事件因素引起的信贷业务操作风险典型案例 | 第36-37页 |
| 4.6.2 外部事件因素引起的信贷业务操作风险特征及成因 | 第37页 |
| 4.7 主要结论 | 第37-39页 |
| 第五章 商业银行信贷业务操作风险的防范对策 | 第39-47页 |
| 5.1 信贷业务操作风险管理的总体思路 | 第39页 |
| 5.2 信贷业务操作风险管理政策 | 第39-41页 |
| 5.2.1 构建清晰的操作风险管理组织架构 | 第39页 |
| 5.2.2 建立操作风险管理系统 | 第39-40页 |
| 5.2.3 应用操作风险管理工具 | 第40页 |
| 5.2.4 制定业务连续性管理政策 | 第40-41页 |
| 5.2.5 定期编写操作风险管理报告 | 第41页 |
| 5.3 四类信贷业务操作风险的具体防范对策 | 第41-47页 |
| 5.3.1 人员因素操作风险防范对策 | 第41-43页 |
| 5.3.2 内部流程操作风险防范对策 | 第43-44页 |
| 5.3.3 信息系统因素操作风险防范对策 | 第44-45页 |
| 5.3.4 外部事件操作风险防范对策 | 第45-47页 |
| 第六章 结论 | 第47-48页 |
| 6.1 本文的主要结论 | 第47页 |
| 6.2 有待进一步研究的问题 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 攻读硕士学位期间科研成果和所获奖励 | 第51-52页 |
| 致谢 | 第52页 |
