| 摘要 | 第8-9页 |
| Abstract | 第9-10页 |
| 1 绪论 | 第11-20页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第13-18页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第13-16页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第16-17页 |
| 1.2.3 研究述评 | 第17-18页 |
| 1.3 研究内容 | 第18页 |
| 1.4 研究方法与技术路线 | 第18-20页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第18-19页 |
| 1.4.2 技术路线 | 第19-20页 |
| 2 理论基础与概念界定 | 第20-25页 |
| 2.1 小微企业信贷风险相关概念 | 第20-21页 |
| 2.1.1 小微企业信贷的界定 | 第20页 |
| 2.1.2 小微企业信贷风险的特点 | 第20-21页 |
| 2.2 小微企业信贷风险管理的含义与特征 | 第21-22页 |
| 2.2.1 小微企业信贷风险管理的含义 | 第21页 |
| 2.2.2 小微企业信贷风险管理的特征 | 第21-22页 |
| 2.3 小微企业信贷风险管理的相关理论 | 第22-25页 |
| 2.3.1 信息不对称理论 | 第22页 |
| 2.3.2 企业生命周期理论 | 第22-23页 |
| 2.3.3 信贷配给理论 | 第23-25页 |
| 3 工商银行A支行小微企业信贷风险管理现状与问题分析 | 第25-37页 |
| 3.1 工商银行A支行概况及小微企业信贷业务发展现状 | 第25-27页 |
| 3.1.1 工商银行A支行概况 | 第25页 |
| 3.1.2 工商银行A支行小微企业信贷业务发展现状 | 第25-27页 |
| 3.2 工商银行A支行小微企业信贷风险管理现状 | 第27-29页 |
| 3.3 工商银行A支行小微企业信贷风险管理存在的主要问题 | 第29-32页 |
| 3.3.1 工商银行A支行执行力度不够 | 第29-30页 |
| 3.3.2 工商银行A支行风险评估方法有待完善 | 第30-31页 |
| 3.3.3 工商银行A支行风险评价体系有待完善 | 第31-32页 |
| 3.3.4 风险控制流程有待完善 | 第32页 |
| 3.4 工商银行A分行小微企业信贷风险管理问题的原因 | 第32-37页 |
| 3.4.1 信贷风险管理文化缺失 | 第32-33页 |
| 3.4.2 工商银行A支行信贷风险管理组织不完善 | 第33-35页 |
| 3.4.3 信贷风险评估技术较为落后 | 第35-37页 |
| 4 国际商业银行小微企业信贷风险管理的经验借鉴 | 第37-44页 |
| 4.1 国际商业银行小微企业信贷风险管理的成功经验 | 第37-41页 |
| 4.1.1 富国银行的小微企业融资风险管理 | 第37-38页 |
| 4.1.2 玻利维亚阳光银行模式 | 第38-40页 |
| 4.1.3 印度尼西亚人民银行小额贷款部模式 | 第40-41页 |
| 4.2 国际商业银行小微企业信贷风险管理的启示 | 第41-44页 |
| 5 工商银行A支行小微企业信贷风险管理提升对策 | 第44-55页 |
| 5.1 健全小微企业信贷业务流程风险控制 | 第44-48页 |
| 5.1.1 规范小微企业贷款操作流程 | 第44-45页 |
| 5.1.2 加强贷前风险控制 | 第45-46页 |
| 5.1.3 建立贷中专项监督制度 | 第46-47页 |
| 5.1.4 加强贷后风险管理 | 第47-48页 |
| 5.2 加强小微企业信贷产品及担保机制创新 | 第48-49页 |
| 5.2.1 推动产品创新 | 第48-49页 |
| 5.2.2 加强信贷业务担保创新 | 第49页 |
| 5.3 改进小微企业信贷业务风险管理组织 | 第49-51页 |
| 5.3.1 严控职责分离和授权审批 | 第49-50页 |
| 5.3.2 重构信贷风险管理组织,明确各部门职责 | 第50-51页 |
| 5.4 健全小微企业信贷业务风险的技术控制 | 第51-55页 |
| 5.4.1 建立工商银行A支行小微企业信贷风险评估模型 | 第51-54页 |
| 5.4.2 利用大数据提高贷款营销和决策效率 | 第54-55页 |
| 6 工商银行A支行小微企业信贷风险管理实施保障 | 第55-61页 |
| 6.1 完善信贷业务风险管理文化 | 第55-57页 |
| 6.1.1 转变管理理念 | 第55页 |
| 6.1.2 建立信贷方针 | 第55-56页 |
| 6.1.3 增添文化内容 | 第56页 |
| 6.1.4 将信贷风险文化升华为制度 | 第56-57页 |
| 6.2 确保顺畅的信息交流与沟通 | 第57-59页 |
| 6.2.1 建立客户建议与投诉系统 | 第57页 |
| 6.2.2 建立上门营销机制 | 第57-58页 |
| 6.2.3 建立客户贷后回访制度 | 第58-59页 |
| 6.3 不断提升信贷人员素质 | 第59-61页 |
| 6.3.1 加强对信贷员工的培训 | 第59-60页 |
| 6.3.2 建立高素质信贷队伍 | 第60-61页 |
| 7 结论与展望 | 第61-63页 |
| 7.1 研究结论 | 第61-62页 |
| 7.2 研究展望 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-65页 |
| 致谢 | 第65页 |
