| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 第1章 绪论 | 第8-17页 |
| ·研究背景 | 第8-10页 |
| ·政策性银行存在的意义 | 第8-9页 |
| ·政策性银行目前存在的问题 | 第9-10页 |
| ·研究的目的与意义 | 第10-12页 |
| ·研究的目的 | 第10页 |
| ·研究的意义 | 第10-12页 |
| ·国内外研究现状综述 | 第12-15页 |
| ·国外的研究现状和发展动态 | 第12-14页 |
| ·国内研究现状 | 第14-15页 |
| ·研究内容与方法 | 第15-17页 |
| ·研究内容 | 第15-16页 |
| ·研究方法 | 第16-17页 |
| 第2章 政策性银行信贷风险评价方法研究 | 第17-32页 |
| ·政策性银行综述 | 第17-24页 |
| ·我国的政策性银行简介 | 第17-22页 |
| ·政策性银行的概念和特征 | 第22-24页 |
| ·政策性银行与商业银行的区别 | 第24页 |
| ·我国政策性银行信贷风险分析 | 第24-28页 |
| ·政策性银行的外部风险 | 第25-26页 |
| ·政策性银行的内部风险 | 第26-27页 |
| ·政策性银行信贷风险的成因分析 | 第27-28页 |
| ·信贷风险评价方法比较分析 | 第28-31页 |
| ·银行信贷风险评价的传统方法 | 第28-30页 |
| ·银行信贷风险评价的现代方法 | 第30-31页 |
| ·本章小结 | 第31-32页 |
| 第3章 政策性银行信贷风险评价指标体系设计 | 第32-46页 |
| ·信贷风险评价体系指标设立的原则 | 第32-33页 |
| ·全面性原则 | 第32页 |
| ·简明性原则 | 第32-33页 |
| ·可操作性原则 | 第33页 |
| ·定量指标与定性指标相结合原则 | 第33页 |
| ·我国政策性银行信贷风险评价现状及存在问题 | 第33-38页 |
| ·我国政策性银行信贷风险管理现状 | 第33-37页 |
| ·政策性银行在信贷风险评价中存在的问题 | 第37-38页 |
| ·政策性银行信贷风险评价指标体系的建立 | 第38-44页 |
| ·定量指标分析 | 第40-43页 |
| ·定性指标分析 | 第43-44页 |
| ·新指标体系与原有打分卡指标体系的对比分析 | 第44-45页 |
| ·本章小结 | 第45-46页 |
| 第4章 政策性银行信贷风险评价体系模型建立 | 第46-57页 |
| ·人工神经网络理论基础 | 第46-49页 |
| ·人工神经网络简介 | 第46-48页 |
| ·人工神经网络用于政策性银行信贷风险评价的可行性分析 | 第48-49页 |
| ·数据的采集与样本的选择 | 第49-50页 |
| ·数据的因子分析 | 第50-53页 |
| ·神经网络模型设计与研究 | 第53-56页 |
| ·BP神经网络的设计 | 第53-54页 |
| ·模型的训练及其精度检验 | 第54-56页 |
| ·结果与讨论 | 第56页 |
| ·本章小结 | 第56-57页 |
| 结论 | 第57-59页 |
| 参考文献 | 第59-62页 |
| 附录1 学习样本和检验样本的指标数据 | 第62-64页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 | 第64-66页 |
| 致谢 | 第66页 |