| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.3 文献综述 | 第11-14页 |
| 1.3.1 普惠金融的反贫困作用 | 第11-12页 |
| 1.3.2 金融扶贫的反贫困作用 | 第12-13页 |
| 1.3.3 金融扶贫模式的总结 | 第13-14页 |
| 1.3.4 述评 | 第14页 |
| 1.4 研究内容与研究方法 | 第14-15页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第15页 |
| 1.5 创新点 | 第15-16页 |
| 第二章 A县“政银企户保”金融扶贫模式分析 | 第16-25页 |
| 2.1 A县“政银企户保”金融扶贫模式产生背景 | 第16-17页 |
| 2.2 “政银企户保”金融扶贫模式分析 | 第17-25页 |
| 2.2.1 “政银企户保”金融扶贫模式运行机制 | 第17-20页 |
| 2.2.2 金融扶贫小额贷款对象和流程 | 第20-23页 |
| 2.2.3 金融扶贫小额贷款的防控机制 | 第23-25页 |
| 第三章 A县“政银企户保”金融扶贫模式扶贫成效 | 第25-31页 |
| 3.1 整体扶贫成效 | 第25-26页 |
| 3.2 “政银企户保+特色产业”扶贫成效 | 第26-28页 |
| 3.2.1 “政银企户保”+养猪产业 | 第26-27页 |
| 3.2.2 “政银企户保”+其他特色产业 | 第27-28页 |
| 3.3 “政银企户保+光伏产业”扶贫成效 | 第28-31页 |
| 第四章 A县“政银企户保”金融扶贫模式优势分析 | 第31-34页 |
| 4.1 以政府为主导,提高银行的积极性 | 第31页 |
| 4.2 双重担保机制,降低银行风险 | 第31-32页 |
| 4.3 四方协商,按比例承担风险 | 第32页 |
| 4.4 企业、合作社与贫困户捆绑,形成有效带动 | 第32-34页 |
| 第五章 A县“政银企户保”金融扶贫模式存在的问题分析 | 第34-38页 |
| 5.1 小额贷款违约率高,长期不可持续 | 第34-35页 |
| 5.2 保险机制、信用体系不完善 | 第35页 |
| 5.3 风险补偿基金与扶贫贷款担保基金界定不明确 | 第35-36页 |
| 5.4 深度贫困人口较多,小额贷款普惠程度低 | 第36-38页 |
| 第六章 推进A县金融扶贫的对策建议 | 第38-42页 |
| 6.1 加强农村金融生态环境建设 | 第38-39页 |
| 6.1.1 加强农村信用体系建设 | 第38-39页 |
| 6.1.2 加强信用法律制度建设 | 第39页 |
| 6.1.3 加强农村金融机构服务的可得性 | 第39页 |
| 6.2 推进农业产业化发展 | 第39-40页 |
| 6.2.1 加强农村基础设施建设 | 第40页 |
| 6.2.2 规模化经营,提高产品质量 | 第40页 |
| 6.2.3 拓展产业链 | 第40页 |
| 6.3 基于商业化与市场化原则,推进数字普惠金融 | 第40-42页 |
| 6.3.1 建立安全的风控体系 | 第41页 |
| 6.3.2 引入金融科技,提高效率 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-45页 |
| 致谢 | 第45页 |