| 中文摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 1.绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第11页 |
| 1.2 研究方法、研究思路及框架 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究方法 | 第11-12页 |
| 1.2.2 研究思路 | 第12页 |
| 1.2.3 文章框架 | 第12页 |
| 1.3 研究综述及简要评析 | 第12-18页 |
| 1.3.1 商业银行操作风险的判断 | 第13页 |
| 1.3.2 商业银行操作风险管理与防范的作用 | 第13页 |
| 1.3.3 商业银行操作风险管理与防范的意义 | 第13-14页 |
| 1.3.4 商业银行操作风险管理防范的主要成因和对策 | 第14-15页 |
| 1.3.5 操作风险从不同角度带来的影响 | 第15-16页 |
| 1.3.6 文献评论 | 第16-18页 |
| 2.商业银行操作风险管理相关概念与理论基础 | 第18-25页 |
| 2.1 操作风险的定义与计量 | 第18-21页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第18页 |
| 2.1.2 操作风险与信用风险、市场风险的区分 | 第18-19页 |
| 2.1.3 操作风险的计量 | 第19-21页 |
| 2.2 支持本研究的相关理论及简要分析 | 第21-25页 |
| 2.2.1 公司治理理论 | 第21-22页 |
| 2.2.2 内部控制理论 | 第22-23页 |
| 2.2.3 委托代理理论 | 第23-25页 |
| 3.C银行基层网点操作风险的现状：以A支行为例 | 第25-35页 |
| 3.1 C银行基层网点A支行：背景分析 | 第25-26页 |
| 3.1.1 组织架构 | 第25页 |
| 3.1.2 人员结构 | 第25-26页 |
| 3.2 C银行A支行网点操作风险现状 | 第26-32页 |
| 3.2.1 内控环境方面 | 第26-28页 |
| 3.2.2 风险评估方面 | 第28页 |
| 3.2.3 内控活动方面 | 第28-30页 |
| 3.2.4 信息交流方面 | 第30-31页 |
| 3.2.5 监督检查方面 | 第31页 |
| 3.2.6 外部风险方面 | 第31-32页 |
| 3.3 C银行操作风险管理难点 | 第32-35页 |
| 3.3.1 操作风险难以准确估计 | 第32页 |
| 3.3.2 操作风险有关数据缺乏 | 第32-33页 |
| 3.3.3 缺少完善的信息系统 | 第33页 |
| 3.3.4 操作风险管理理念不正确 | 第33-34页 |
| 3.3.5 基层网点操作风险防范失职 | 第34-35页 |
| 4.C银行A支行网点操作风险成因分析——从内部控制角度 | 第35-44页 |
| 4.1 内控环境不全面 | 第35-37页 |
| 4.1.1 合规文化薄弱 | 第35-36页 |
| 4.1.2 人力资源调配不合理 | 第36页 |
| 4.1.3 激励措施不足忽略基层员工参与管理的重要性 | 第36-37页 |
| 4.1.4 组织结构不合理 | 第37页 |
| 4.2 风险评估不足 | 第37-38页 |
| 4.2.1 操作风险识别与分析机制不健全 | 第37-38页 |
| 4.2.2 操作风险防范手段单一 | 第38页 |
| 4.3 内控活动不完善 | 第38-41页 |
| 4.3.1 规章制度制定不合理 | 第38-39页 |
| 4.3.2 授权复核形式化 | 第39-40页 |
| 4.3.3 对账工作任务化 | 第40页 |
| 4.3.4 验印防伪有空可钻 | 第40-41页 |
| 4.4 信息交流渠道不畅 | 第41-42页 |
| 4.4.1 制度和政策向下传递受阻 | 第41页 |
| 4.4.2 信息沟通与反馈机制不完善 | 第41-42页 |
| 4.4.3 信息共享化程度不高 | 第42页 |
| 4.5 监督检查效果薄弱 | 第42-44页 |
| 4.5.1 自律监管检查辅导尚不到位 | 第42-43页 |
| 4.5.2 检查督导不足 | 第43-44页 |
| 5.C银行基层网点操作风险防范的具体措施 | 第44-54页 |
| 5.1 加强内部控制环境的建设 | 第44-48页 |
| 5.1.1 大力加强合规文化建设 | 第44页 |
| 5.1.2 合理调配人力资源 | 第44-45页 |
| 5.1.3 建设更强的激励制度提升员工的主观能动性 | 第45-47页 |
| 5.1.4 完善内部审计的功能与作用 | 第47-48页 |
| 5.2 建立科学合理的风险评估体系 | 第48-49页 |
| 5.2.1 提高风险计量水平 | 第48页 |
| 5.2.2 完善风险监督 | 第48页 |
| 5.2.3 重视对创新业务的风险管理 | 第48-49页 |
| 5.3 改进操作风险管理的内控活动 | 第49-51页 |
| 5.3.1 健全规章制度 | 第49页 |
| 5.3.2 强化内控制度完善制度建设 | 第49-50页 |
| 5.3.3 提升员工对规章制度的执行力 | 第50-51页 |
| 5.4 完善信息沟通制度 | 第51-52页 |
| 5.4.1 加强文件库的建设 | 第51页 |
| 5.4.2 加强部门间共享平台的建设 | 第51页 |
| 5.4.3 增加针对信息传递的考核 | 第51页 |
| 5.4.4 建立信息披露制度 | 第51-52页 |
| 5.5 加强监督检查的效果 | 第52-54页 |
| 5.5.1 基层网点自查 | 第52页 |
| 5.5.2 下基层网点复查 | 第52页 |
| 5.5.3 问题整改 | 第52-54页 |
| 6.改进C银行基层网点操作风险管理的配套措施 | 第54-59页 |
| 6.1 重视员工培训 | 第54-56页 |
| 6.1.1 搭建员工培训平台 | 第54-55页 |
| 6.1.2 加强员工规章制度培训 | 第55页 |
| 6.1.3 加强员工思想教育 | 第55-56页 |
| 6.2 优化操作系统 | 第56-58页 |
| 6.3 强化基层网点的信息获取 | 第58-59页 |
| 6.3.1 为网点增设摄像头 | 第58页 |
| 6.3.2 为所有自助机具增设专职管理员 | 第58-59页 |
| 7.总结与展望 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 攻读学位期间发表论文和其他科研情况 | 第63-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
