| 中文摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-16页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.3 研究方法、主要创新和不足 | 第15-16页 |
| 1.3.1 本文的研究方法 | 第15页 |
| 1.3.2 论文的主要创新 | 第15页 |
| 1.3.3 论文的不足之处 | 第15-16页 |
| 第2章 个人住房按揭贷款流动性风险理论概述 | 第16-23页 |
| 2.1 个人住房按揭贷款的特征 | 第16-17页 |
| 2.1.1 个人住房按揭贷款的定义 | 第16页 |
| 2.1.2 个人住房按揭贷款的特点 | 第16-17页 |
| 2.2 个人住房按揭贷款风险的分类 | 第17-20页 |
| 2.2.1 借款人引发的风险 | 第17-18页 |
| 2.2.2 房地产开发商引发的风险 | 第18页 |
| 2.2.3 商业银行内部的风险 | 第18-19页 |
| 2.2.4 其他风险 | 第19-20页 |
| 2.3 个人住房按揭贷款流动性风险的含义和特征 | 第20-21页 |
| 2.3.1 个人住房按揭贷款流动性风险的含义 | 第20页 |
| 2.3.2 个人住房按揭贷款流动性风险的特征 | 第20-21页 |
| 2.4 个人住房按揭贷款流动性风险与个人住房按揭贷款其他风险的联系 ..11 | 第21-23页 |
| 2.4.1 银行其他风险向流动性风险传染的路径 | 第21-22页 |
| 2.4.2 银行其他风险向流动性风险的转化 | 第22-23页 |
| 第3章 我国个人住房按揭贷款流动性风险的衡量 | 第23-31页 |
| 3.1 商业银行流动性风险的衡量方法 | 第23-30页 |
| 3.1.1 流动性指标法 | 第23-27页 |
| 3.1.2 久期分析法 | 第27-28页 |
| 3.1.3 现金流分析法 | 第28-29页 |
| 3.1.4 流动性指数法 | 第29-30页 |
| 3.2 我国个人住房按揭贷款流动性风险的衡量方法 | 第30-31页 |
| 3.2.1 房价收入比 | 第30页 |
| 3.2.2 其他指标 | 第30-31页 |
| 第4章 我国个人住房按揭贷款流动性风险的现状及成因 | 第31-45页 |
| 4.1 对我国个人住房按揭贷款流动性风险的现状分析 | 第31-40页 |
| 4.1.1 个人住房按揭贷款业务快速发展 | 第31-33页 |
| 4.1.2 资产负债业务的期限错配现象严重 | 第33-34页 |
| 4.1.3 房价收入比较高，借款人负担较重 | 第34-36页 |
| 4.1.4 不良贷款率得到了明显的改善 | 第36-39页 |
| 4.1.5 资产结构单一，贷款比重过高 | 第39-40页 |
| 4.2 个人住房按揭贷款流动性风险的成因分析 | 第40-43页 |
| 4.2.1 经济环境的影响 | 第40-42页 |
| 4.2.2 商业银行内部环境的影响 | 第42-43页 |
| 4.2.3 房地产企业和购房者的信用风险 | 第43页 |
| 4.3 个人住房按揭贷款流动性风险导致的后果 | 第43-45页 |
| 第5章 我国个人住房按揭贷款流动性风险预警机制的建立及防范措施 | 第45-52页 |
| 5.1 个人住房按揭贷款流动性风险预警机制的建立 | 第45-48页 |
| 5.1.1 个人住房按揭贷款流动性风险预警机制的涵义及步骤 | 第45页 |
| 5.1.2 个人住房按揭贷款流动性风险预警机制的基本内容 | 第45-47页 |
| 5.1.3 国际银行流动性风险预警机制带来的启示 | 第47-48页 |
| 5.2 防范个人住房按揭贷款流动性风险的措施 | 第48-52页 |
| 5.2.1 商业银行方面 | 第48-49页 |
| 5.2.2 企业方面 | 第49页 |
| 5.2.3 外部环境方面 | 第49-52页 |
| 结论 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-57页 |
| 作者简介 | 第57-58页 |
| 致谢 | 第58页 |
