| 中文摘要 | 第2-3页 |
| Abstract | 第3页 |
| 中文文摘 | 第4-10页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 第一节 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 一、研究背景 | 第10页 |
| 二、研究意义 | 第10-11页 |
| 第二节 文献综述 | 第11-15页 |
| 一、资产配置的重要性理论 | 第11-12页 |
| 二、经济周期理论 | 第12-13页 |
| 三、经济周期与资产配置的关系理论 | 第13页 |
| 四、国内商业银行高端个人客户资产配置研究综述 | 第13-15页 |
| 第三节 研究视角、方法和主要创新 | 第15-18页 |
| 一、研究视角 | 第15页 |
| 二、研究方法 | 第15页 |
| 三、主要创新 | 第15-18页 |
| 第二章 本文的理论基础与逻辑 | 第18-24页 |
| 第一节 资产配置的理论基础 | 第18-20页 |
| 一、美林投资时钟理论简述 | 第18-19页 |
| 二、美林投资时钟理论背后的思想 | 第19页 |
| 三、美林投资时钟资产配置的分析逻辑 | 第19-20页 |
| 第二节 国际资产配置实践 | 第20-21页 |
| 一、美国经济周期划分结果 | 第20页 |
| 二、美林投资时钟在美国市场的检验 | 第20-21页 |
| 第三节 中国商业银行资产分类与配置逻辑 | 第21-24页 |
| 一、中国商业银行资产分类 | 第21-22页 |
| 二、中国商业银行资产配置逻辑 | 第22-24页 |
| 第三章 中国商业银行高端个人客户群主要特征 | 第24-30页 |
| 第一节 中国商业银行高端个人客户群界定及风险偏好 | 第24-25页 |
| 第二节 中国商业银行高端个人客户群需求分析 | 第25-27页 |
| 第三节 中国商业银行高端个人客户群资产配置理念与行为 | 第27-30页 |
| 第四章 中国商业银行高端个人客户群资产配置产品的收益与风险 | 第30-40页 |
| 第一节 宏观经济周期中的资产配置产品的收益与风险 | 第30-32页 |
| 一、宏观经济周期中的资产配置产品的历史收益特征 | 第30-31页 |
| 二、宏观经济周期中的资产配置产品的风险 | 第31-32页 |
| 第二节 目前中国商业银行高端个人客户群的产品配置及存在问题 | 第32-34页 |
| 一、中国商业银行高端个人客户群的产品配置情况 | 第32-33页 |
| 二、中国商业银行高端个人客户群产品配置存在的问题 | 第33-34页 |
| 第三节 中国商业银行优化高端个人客户资产配置问题的策略 | 第34-40页 |
| 一、多样化的高端个人客户细分方法 | 第34-36页 |
| 二、卓越的风险防范 | 第36-37页 |
| 三、超越产品,提供定制化产品与服务 | 第37页 |
| 四、高端人才的获取和培养 | 第37-38页 |
| 五、构建有效的资产配置框架 | 第38-40页 |
| 第五章 中国商业银行高端个人客户群资产配置流程与步骤——以H银行UPPER工作法为例 | 第40-46页 |
| 第一节 UPPER工作法概述 | 第40-42页 |
| 一、UPPER内涵 | 第40-41页 |
| 二、UPPER团队职责 | 第41-42页 |
| 三、UPPER系统化操作 | 第42页 |
| 第二节 UPPER工作流程与步骤 | 第42-44页 |
| 一、Understand理解 | 第42-43页 |
| 二、Propose建议 | 第43页 |
| 三、Personalize个性化 | 第43-44页 |
| 四、Execute执行 | 第44页 |
| 五、Rebalance再平衡 | 第44页 |
| 第三节 UPPER工作绩效的评估与考核 | 第44-46页 |
| 第六章 主要结论和有待进一步研究的问题 | 第46-48页 |
| 第一节 论文的主要结论 | 第46-47页 |
| 第二节 有待进一步研究的问题 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-52页 |
| 致谢 | 第52-54页 |
| 个人简历 | 第54-56页 |
