我国商业银行个人理财业务法律问题研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 第1章 引言 | 第7-8页 |
| 第2章 商业银行个人理财业务的概念及分类 | 第8-12页 |
| 2.1 个人理财业务的概念 | 第8页 |
| 2.2 个人理财业务的分类 | 第8-12页 |
| 第3章 商业银行个人理财业务的法律性质 | 第12-17页 |
| 3.1 个人理财业务法律性质的理论之争 | 第12-14页 |
| 3.1.1 委托论 | 第12-13页 |
| 3.1.2 信托论 | 第13-14页 |
| 3.2 个人理财业务法律性质之我见 | 第14-17页 |
| 3.2.1 劳务关系 | 第14页 |
| 3.2.2 委托代理关系 | 第14-15页 |
| 3.2.3 信托关系 | 第15-17页 |
| 第4章 商业银行个人理财业务的主要法律问题解析 | 第17-25页 |
| 4.1 个人理财业务法律规定模糊 | 第17-19页 |
| 4.1.1 立法层级较低 | 第17-18页 |
| 4.1.2 金融法律法规不健全 | 第18-19页 |
| 4.2 个人理财业务金融监管体制滞后 | 第19-21页 |
| 4.2.1 监管协调机制不完善 | 第19-20页 |
| 4.2.2 监管机关缺乏法律依据 | 第20-21页 |
| 4.2.3 分业监管模式滞后 | 第21页 |
| 4.3 个人理财业务法律风险内部控制机制不完善 | 第21-25页 |
| 4.3.1 银行法律风险管理体系不完善 | 第22页 |
| 4.3.2 银行法律部门过分注重事后防范 | 第22-23页 |
| 4.3.3 银行缺乏系统的内部控制规章制度 | 第23-25页 |
| 第5章 商业银行个人理财业务法律制度的完善 | 第25-34页 |
| 5.1 明确个人理财业务法律规定 | 第25-27页 |
| 5.1.1 提高立法层级 | 第25-26页 |
| 5.1.2 完善相关金融法律法规 | 第26-27页 |
| 5.2 完善个人理财业务金融监管体制 | 第27-30页 |
| 5.2.1 改革金融监管方式 | 第27-28页 |
| 5.2.2 加强法律适用研究 | 第28-29页 |
| 5.2.3 调整监管专业分工 | 第29-30页 |
| 5.3 完善银行个人理财业务法律风险内部控制机制 | 第30-34页 |
| 5.3.1 完善风险管理体系 | 第30-31页 |
| 5.3.2 健全法律部门的风险防范职能 | 第31页 |
| 5.3.3 完善银行内部规章制度 | 第31-34页 |
| 第6章 结论 | 第34-35页 |
| 致谢 | 第35-36页 |
| 参考文献 | 第36-37页 |
