| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 第一章 绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 研究内容与方法 | 第9-10页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第9页 |
| 1.2.2 研究策略 | 第9-10页 |
| 1.3 研究框架 | 第10-11页 |
| 1.4 特点和创新处 | 第11-12页 |
| 第二章 商业银行操作风险管理理论简述 | 第12-18页 |
| 2.1 操作风险管理的定义 | 第12页 |
| 2.2 操作风险的特点及形成因素 | 第12-14页 |
| 2.2.1 操作风险的特点 | 第12-13页 |
| 2.2.2 操作风险形成的原因 | 第13-14页 |
| 2.3 商业银行操作风险管理的研究理论概括 | 第14-18页 |
| 2.3.1 国外银行的操作风险管理研究概论 | 第14-15页 |
| 2.3.2 国内对银行业的操作风险管理研究概论 | 第15-18页 |
| 第三章 A银行S分行操作风险管理现状 | 第18-34页 |
| 3.1 A银行S分行基本现状 | 第18-21页 |
| 3.1.1 前台业务部门 | 第19-20页 |
| 3.1.2 后台业务部门 | 第20-21页 |
| 3.2 A银行S分行操作风险管理现状 | 第21-25页 |
| 3.2.1 A银行S分行操作风险管理整体情况 | 第21-22页 |
| 3.2.2 A银行S分行操作风险数据定量分析 | 第22-25页 |
| 3.3 A银行S分行已实施的操作风险管理措施 | 第25-34页 |
| 3.3.1 事前防范措施 | 第26-27页 |
| 3.3.2 事中管理措施 | 第27-29页 |
| 3.3.3 事后检查措施 | 第29-34页 |
| 第四章 A银行S分行在操作风险管理上的问题 | 第34-43页 |
| 4.1 风险管理部门权责不明确 | 第34-35页 |
| 4.2 人员问题导致操作风险 | 第35-38页 |
| 4.2.1 人员综合素质低 | 第35页 |
| 4.2.2 风险管理意识不足 | 第35-36页 |
| 4.2.3 个别员工职业道德缺乏 | 第36-38页 |
| 4.2.4 人员约束机制不完善 | 第38页 |
| 4.3 操作风险监管力量不足 | 第38-40页 |
| 4.3.1 监管模式落后 | 第38-39页 |
| 4.3.2 问题整改与责任追究不到位 | 第39页 |
| 4.3.3 缺乏操作风险管理系统 | 第39-40页 |
| 4.4 新操作系统上线引发操作风险 | 第40-43页 |
| 4.4.1 新操作系统上线带来了新的风险来源 | 第40-41页 |
| 4.4.2 新操作系统无法规避员工道德风险 | 第41-43页 |
| 第五章 A银行S分行操作风险管理优化建议 | 第43-52页 |
| 5.1 健全风险管理框架 | 第43-45页 |
| 5.1.1 优化内部组织和权责管理,明确风控部门职责 | 第43-44页 |
| 5.1.2 进一步优化操作风险管理流程 | 第44页 |
| 5.1.3 增强操作风险识别能力 | 第44-45页 |
| 5.2 提高员工综合素质 | 第45-48页 |
| 5.2.1 树立正确的操作风险管理文化理念 | 第45-46页 |
| 5.2.2 加强员工培训 | 第46-47页 |
| 5.2.3 建立平衡全面的激励约束机制 | 第47-48页 |
| 5.3 提高监管工作质量 | 第48-49页 |
| 5.3.1 推动监管模式改革 | 第48-49页 |
| 5.3.2 建设操作风险管理系统 | 第49页 |
| 5.4 加强科技支撑作用 | 第49-52页 |
| 5.4.1 运用大数据定量分析操作风险 | 第49-50页 |
| 5.4.2 强化科技水平提升新操作系统的安全性 | 第50-52页 |
| 第六章 结论 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |
| 作者简介 | 第56页 |