我国个人住房抵押贷款提前偿还行为影响因素实证研究
| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 目录 | 第7-9页 |
| 图表目录 | 第9-10页 |
| 1 绪论 | 第10-14页 |
| ·研究背景 | 第10-11页 |
| ·研究意义 | 第11-12页 |
| ·研究内容 | 第12-14页 |
| 2 提前偿还风险文献综述 | 第14-21页 |
| ·国外相关研究综述 | 第14-18页 |
| ·提前偿还研究文献分析 | 第14-16页 |
| ·研究模型 | 第16-18页 |
| ·国内相关研究综述 | 第18-20页 |
| ·小结 | 第20-21页 |
| 3 我国住房抵押贷款提前偿还行为定性分析 | 第21-25页 |
| ·住房抵押贷款的特点 | 第21页 |
| ·住房抵押贷款的偿还方式 | 第21-22页 |
| ·中美提前偿还行为差异分析 | 第22-24页 |
| ·再融资效应分析 | 第22-23页 |
| ·季节效应分析 | 第23页 |
| ·歇火效应分析 | 第23页 |
| ·住房转手效应分析 | 第23页 |
| ·提前偿还金融期权分析 | 第23-24页 |
| ·小结 | 第24-25页 |
| 4 样本数据的统计比较 | 第25-33页 |
| ·样本数据的介绍 | 第25-28页 |
| ·样本数据来源 | 第25页 |
| ·样本数据的基本特征 | 第25-28页 |
| ·样本的描述性统计 | 第28-31页 |
| ·绝对变量的频数统计 | 第28-30页 |
| ·连续变量的均值和标准差统计 | 第30-31页 |
| ·小结 | 第31-33页 |
| 5 住房抵押贷款提前偿还实证研究 | 第33-46页 |
| ·提前偿还风险影响因素实证研究 | 第33-41页 |
| ·Cox比例风险模型介绍 | 第33页 |
| ·变量的选择和数据的标准化处理 | 第33-35页 |
| ·实证结果分析 | 第35-40页 |
| ·小结 | 第40-41页 |
| ·Logistic回归预测模型 | 第41-46页 |
| ·预测模型的建立 | 第41-44页 |
| ·小结 | 第44-46页 |
| 6 住房抵押贷款提前偿还风险管理 | 第46-50页 |
| ·提前偿还风险的贷前审核 | 第46-47页 |
| ·贷款利率和利率折扣 | 第46页 |
| ·贷款总额和贷款余额 | 第46-47页 |
| ·贷款期限和还款方式 | 第47页 |
| ·提前偿还风险的技术管理 | 第47-50页 |
| ·发行提前偿还期权 | 第47-48页 |
| ·事先调整资金投放 | 第48页 |
| ·延长申请提前偿还的时间 | 第48页 |
| ·推行住房抵押贷款资产证券化 | 第48-50页 |
| 7 结论与展望 | 第50-52页 |
| ·主要结论 | 第50-51页 |
| ·研究展望 | 第51-52页 |
| 致谢 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
