| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 导论 | 第10-18页 |
| 1.1 选题背景和意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 国际背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 国内背景 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12页 |
| 1.2.1 国外研究 | 第12页 |
| 1.2.2 国内研究 | 第12页 |
| 1.3 调研目的与意义 | 第12-13页 |
| 1.4 调研的主要内容与方法 | 第13-14页 |
| 1.5 主要概念界定与研究的理论基础 | 第14-17页 |
| 1.5.1 数字技术 | 第14页 |
| 1.5.2 普惠金融 | 第14-15页 |
| 1.5.3 农村普惠金融 | 第15页 |
| 1.5.4 数字普惠金融 | 第15-16页 |
| 1.5.5 相关理论 | 第16-17页 |
| 1.6 创新之处与不足 | 第17-18页 |
| 第2章 河北省农村地区数字普惠金融发展现状的调研结果 | 第18-29页 |
| 2.1 河北省普惠金融基础设施现 | 第18-23页 |
| 2.1.1 数字普惠金融基础设施明显改 | 第18-21页 |
| 2.1.2 智能终端设备普及 | 第21-23页 |
| 2.2 农村普惠金融需求现状 | 第23-26页 |
| 2.2.1 借贷需求 | 第23-24页 |
| 2.2.2 移动支付需求 | 第24-25页 |
| 2.2.3 汇款转账需求 | 第25-26页 |
| 2.2.4 数字普惠金融得到农村消费者的认同 | 第26页 |
| 2.3 农村普惠金融供给现状 | 第26-29页 |
| 2.3.1 金融服务提供者的多元化 | 第26-27页 |
| 2.3.2 数字金融产品多样化 | 第27-29页 |
| 第3章 河北省农村地区数字普惠金融发展的制约因素 | 第29-38页 |
| 3.1 需求端的制约因素 | 第29-34页 |
| 3.1.1 农村居民受教育程度低 | 第29-30页 |
| 3.1.2 部分农村居民没有银行卡或未开通手机银行 | 第30-32页 |
| 3.1.3 用户担心数字技术的安全性问题 | 第32-33页 |
| 3.1.4 缺乏必要使用数字金融工具的基本知识和技能 | 第33-34页 |
| 3.2 供给端的制约因素 | 第34-36页 |
| 3.2.1 客户数据信息难以获取和整合 | 第34页 |
| 3.2.2 运营商未充分考虑农村用户现实情况和需求 | 第34-35页 |
| 3.2.3 河北省涉农数字普惠金融机构较少 | 第35-36页 |
| 3.2.4 缺乏对客户信息的保护 | 第36页 |
| 3.2.5 数字金融服务范围有限 | 第36页 |
| 3.3 政府角色失位 | 第36-38页 |
| 3.3.1 缺乏统计指标体系 | 第36-37页 |
| 3.3.2 法律和监管不完善 | 第37-38页 |
| 第4章 利用数字技术推动农村地区普惠金融发展的建议 | 第38-44页 |
| 4.1 宏观层面 | 第38-41页 |
| 4.1.1 多部门共同推进农村金融改革 | 第38页 |
| 4.1.2 建立普惠金融统计指标 | 第38-39页 |
| 4.1.3 完善监管体系 | 第39页 |
| 4.1.4 加强农村居民金融知识的普及力度 | 第39-40页 |
| 4.1.5 鼓励多元化金融服务主体发展 | 第40-41页 |
| 4.2 中观层面 | 第41页 |
| 4.2.1 加强数字金融基础设施建设 | 第41页 |
| 4.2.2 金融机构应扩展在农村地区的服务范围 | 第41页 |
| 4.3 微观层面 | 第41-44页 |
| 4.3.1 创新金融产品和服务 | 第41-42页 |
| 4.3.2 金融机构应加强对客户信息的保护 | 第42-43页 |
| 4.3.3 降低运营成本以实现商业可持续 | 第43-44页 |
| 附录 | 第44-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |
| 后记 | 第54页 |
