| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 1 绪论 | 第13-19页 |
| 1.1 选题背景 | 第13页 |
| 1.2 研究目的与意义 | 第13-14页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第13页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.3 国内外研究文献综述 | 第14-16页 |
| 1.3.1 国外研究文献 | 第14页 |
| 1.3.2 国内研究文献 | 第14-16页 |
| 1.3.3 国内外研究文献评述 | 第16页 |
| 1.4 研究内容与方法 | 第16-19页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第16-18页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第18-19页 |
| 2 恒大贸易贷款项目集合资金信托计划项目简介 | 第19-22页 |
| 2.1 信托计划项目简介 | 第19-20页 |
| 2.1.1 项目背景介绍 | 第19页 |
| 2.1.2 项目基本情况 | 第19-20页 |
| 2.2 本信托计划中参与各方的基本情况 | 第20-21页 |
| 2.2.1 信托计划发起人—A信托公司 | 第20页 |
| 2.2.2 借款人—恒大材料设备公司 | 第20页 |
| 2.2.3 担保人1—恒大地产集团有限公司 | 第20页 |
| 2.2.4 担保人2—合肥建工 | 第20页 |
| 2.2.5 担保人3—天恒置业 | 第20-21页 |
| 2.3 信托计划方案 | 第21-22页 |
| 2.3.1 信托计划方案要点 | 第21页 |
| 2.3.2 信托计划的风控措施 | 第21-22页 |
| 3 恒大贸易贷款项目集合资金信托计划分析 | 第22-42页 |
| 3.1 集合资金信托计划的运作流程与交易结构及资金投向分析 | 第22-24页 |
| 3.1.1 信托计划的运作流程 | 第22页 |
| 3.1.2 信托计划的交易结构 | 第22-23页 |
| 3.1.3 资金的投向 | 第23-24页 |
| 3.2 恒大材料设备公司财务状况分析 | 第24-28页 |
| 3.2.1 资产负债情况 | 第24-26页 |
| 3.2.2 损益情况 | 第26-27页 |
| 3.2.3 现金流量情况 | 第27页 |
| 3.2.4 财务指标分析 | 第27-28页 |
| 3.2.5 信用状况 | 第28页 |
| 3.2.6 还款来源分析 | 第28页 |
| 3.3 集合资金信托计划担保人资产及财务状况分析 | 第28-39页 |
| 3.3.1 担保企业—恒大地产集团有限公司 | 第28-32页 |
| 3.3.2 担保人—合肥建工 | 第32-35页 |
| 3.3.3 担保人—天恒置业 | 第35-39页 |
| 3.4 集合资金信托计划的风险分析 | 第39-40页 |
| 3.4.1 社会经济及政府政策变化风险 | 第39页 |
| 3.4.2 管理经营风险 | 第39页 |
| 3.4.3 交易对手信用风险 | 第39-40页 |
| 3.5 集合资金信托计划项目的总体评价 | 第40-42页 |
| 3.5.1 项目符合国家相关政策和法律法规 | 第40页 |
| 3.5.2 有防范信用风险的保证措施 | 第40页 |
| 3.5.3 资金还款来源充分安全 | 第40页 |
| 3.5.4 借款人实力较强信用良好 | 第40-42页 |
| 4 恒大贸易贷款项目集合资金信托计划存在的问题及改进建议 | 第42-46页 |
| 4.1 信托计划存在的问题 | 第42-43页 |
| 4.1.1 信托产品的信用增级问题 | 第42页 |
| 4.1.2 信托资金可能被挪用的问题 | 第42页 |
| 4.1.3 信用增级模式简单 | 第42-43页 |
| 4.1.4 借款人的筛选问题 | 第43页 |
| 4.1.5 贷后管理的客观性问题 | 第43页 |
| 4.2 信托计划的改进建议 | 第43-46页 |
| 4.2.1 进行结构化设立及调整结构设计 | 第43页 |
| 4.2.2 加强信托资金的监控管理 | 第43-44页 |
| 4.2.3 更换担保人或贷后管理人 | 第44页 |
| 4.2.4 筛选备选中小企业的标准改进 | 第44页 |
| 4.2.5 加强对信用风险和流动风险防控 | 第44-46页 |
| 5 贷款项目集合资金信托计划成功发行的启示与建议 | 第46-50页 |
| 5.1 贷款项目集合资金信托计划成功发行的启示 | 第46-47页 |
| 5.1.1 信托融资是解决企业融资难的有效途径 | 第46页 |
| 5.1.2 政府及部门的推动是集合信托融资发行的前提 | 第46-47页 |
| 5.1.3 信用增级方式创新是集合信托融资成功发行的关键 | 第47页 |
| 5.1.4 筛选合适的企业是集合信托融资成功发行的基础 | 第47页 |
| 5.2 促进贷款项目集合资金信托计划融资发展的建议 | 第47-50页 |
| 5.2.1 建立健全企业金融服务多层次金融组织体系 | 第47-48页 |
| 5.2.2 完善集合资金信托计划融资的外部环境建设 | 第48页 |
| 5.2.3 加强集合资金信托计划融资产品的创新 | 第48页 |
| 5.2.4 加快建设企业信证系统 | 第48-50页 |
| 结论与展望 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 | 第54页 |
