| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景及国内外研究现状 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景及研究意义 | 第9-10页 |
| 1.1.2 国内外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2 研究思路与方法 | 第11-13页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第11-13页 |
| 1.2.2 主要研究方法 | 第13页 |
| 1.3 研究内容 | 第13页 |
| 1.4 特色和拟创新点 | 第13-15页 |
| 第二章 相关概念与理论基础 | 第15-21页 |
| 2.1 消费金融公司在我国的发展 | 第15-17页 |
| 2.1.1 消费信贷发展趋势及发展空间 | 第15-16页 |
| 2.1.2 消费金融公司发展情况 | 第16-17页 |
| 2.2 研究相关理论 | 第17-21页 |
| 2.2.1 个人消费金融相关概念 | 第17-18页 |
| 2.2.2 信贷风险管理 | 第18-19页 |
| 2.2.3 信息不对称理论 | 第19页 |
| 2.2.4 消费金融相关理论 | 第19-21页 |
| 第三章 XY消费金融公司发展现状及风险控制存在的问题 | 第21-35页 |
| 3.1 行业发展趋势 | 第21-25页 |
| 3.1.1 在美国发展的情况 | 第21页 |
| 3.1.2 在日本发展的情况 | 第21-22页 |
| 3.1.3 在欧盟发展的情况 | 第22-23页 |
| 3.1.4 综合比较各国风险控制情况 | 第23-25页 |
| 3.2 XY消费金融公司概况以及业务特色 | 第25-27页 |
| 3.2.1 XY消费金融公司简介 | 第25-26页 |
| 3.2.2 XY消费金融公司的主要业务 | 第26页 |
| 3.2.3 XY消费金融公司的业务特色 | 第26-27页 |
| 3.3 XY消费金融公司个人消费信贷风险控制现状 | 第27-30页 |
| 3.3.1 XY消费金融公司面临的风险类别 | 第27-28页 |
| 3.3.2 XY消费金融公司面临的风险成因 | 第28页 |
| 3.3.3 XY消费金融公司在个人消费信贷业务风险防控的做法及成效 | 第28-30页 |
| 3.4 XY消费金融公司个人消费信贷业务风险控制存在的问题 | 第30-35页 |
| 3.4.1 XY消费金融公司风险控制现状的调查问卷 | 第30-32页 |
| 3.4.2 对贷款风险预警信号反应迟缓 | 第32页 |
| 3.4.3 贷前调查,贷后管理检查流于形式 | 第32-33页 |
| 3.4.4 制度化流程化,员工激励力度不够 | 第33-35页 |
| 第四章 XY消费金融公司个人消费信贷风险控制优化方案 | 第35-43页 |
| 4.1 XY消费金融公司个人消费信贷风险控制优化路径 | 第35-36页 |
| 4.2 强化对客户资质的管控 | 第36-38页 |
| 4.2.1 重视客户生产经营现状的风险识别 | 第36-37页 |
| 4.2.2 追踪客户生产经营变动情况 | 第37页 |
| 4.2.3 多途径判断客户信用现状 | 第37-38页 |
| 4.2.4 分散贷款集中度过高带来的风险 | 第38页 |
| 4.3 设立风险预警预报机制 | 第38-40页 |
| 4.3.1 实时风险监督和报告机制 | 第38-39页 |
| 4.3.2 风险应对机制 | 第39-40页 |
| 4.4 优化个人消费信贷业务流程 | 第40-43页 |
| 4.4.1 贷前调查及评级授信 | 第40-41页 |
| 4.4.2 审查审批流程 | 第41页 |
| 4.4.3 贷款中客户风险排查策略对比 | 第41-42页 |
| 4.4.4 贷款后风险控制及催收 | 第42-43页 |
| 第五章 XY消费金融公司风险控制优化方案的具体保障措施 | 第43-49页 |
| 5.1 在制度方面的优化策略 | 第43-44页 |
| 5.2 完善员工考核机制,健全人力资源政策 | 第44-47页 |
| 5.3 在资金使用方面的改进措施 | 第47页 |
| 5.4 加大技术投入,健全大数据风控 | 第47-49页 |
| 第六章 风险控制优化方案实施后相关指标对比 | 第49-50页 |
| 第七章 结论与展望 | 第50-52页 |
| 7.1 结论 | 第50页 |
| 7.2 展望 | 第50-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |
| 附录 | 第54-61页 |
| 致谢 | 第61-62页 |
| 攻读博士/硕士学位期间取得的科研成果 | 第62-63页 |
| 作者简介 | 第63-64页 |
