| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.3 国内外文献评价 | 第13页 |
| 1.3 研究方法与论文框架 | 第13-16页 |
| 1.3.1 研究方法与研究思路 | 第13-14页 |
| 1.3.2 论文框架及主要内容 | 第14-16页 |
| 1.4 本文的特色 | 第16-17页 |
| 2 商业银行操作风险管理的理论基础 | 第17-29页 |
| 2.1 商业银行操作风险概述 | 第17-20页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的概念 | 第17-18页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险的类型 | 第18-19页 |
| 2.1.3 商业银行操作风险的主要特征 | 第19-20页 |
| 2.1.4 商业银行操作风险产生的原因 | 第20页 |
| 2.2 商业银行操作风险管理相关理论 | 第20-29页 |
| 2.2.1 商业银行操作风险管理概念 | 第20-21页 |
| 2.2.2 商业银行操作风险管理规范 | 第21-23页 |
| 2.2.3 商业银行操作风险管理程序 | 第23-29页 |
| 3 农行DCF支行操作风险管理现状分析 | 第29-43页 |
| 3.1 农行DCF支行的基本情况 | 第29-30页 |
| 3.2 农行DCF支行操作风险管理现状 | 第30-33页 |
| 3.2.1 建立了内控预警机制和“三线一网格”基层员工管理模式 | 第30-31页 |
| 3.2.2 制定了操作风险分类分级和报告制度 | 第31页 |
| 3.2.3 建立了操作风险管理组织架构 | 第31-32页 |
| 3.2.4 开展多种形式的防范操作风险管理活动 | 第32-33页 |
| 3.3 农行DCF支行操作风险表现——基于典型案例的分析 | 第33-38页 |
| 3.3.1 人员操作风险 | 第33-35页 |
| 3.3.2 流程操作风险 | 第35-37页 |
| 3.3.3 外部操作风险 | 第37-38页 |
| 3.4 农行DCF支行操作风险管理问题分析 | 第38-43页 |
| 3.4.1 员工自身问题 | 第38-39页 |
| 3.4.2 内部流程问题 | 第39页 |
| 3.4.3 外部环境问题 | 第39-43页 |
| 4 农行DCF支行操作风险管理问题的成因分析 | 第43-49页 |
| 4.1 操作风险管理内控体系不完善 | 第43-44页 |
| 4.1.1 操作风险管理部门职能缺失 | 第43页 |
| 4.1.2 操作风险管理各部门协调机制缺失 | 第43-44页 |
| 4.2 操作风险管理理念不完备 | 第44-45页 |
| 4.2.1 操作风险防控意识薄弱 | 第44页 |
| 4.2.2 操作风险管理理念认知偏差 | 第44-45页 |
| 4.3 操作风险管理手段不精准 | 第45-46页 |
| 4.3.1 流程不科学 | 第45页 |
| 4.3.2 信息披露不充分 | 第45-46页 |
| 4.3.3 量化分析和缓释工具不足 | 第46页 |
| 4.4 操作风险管理外部环境不完善 | 第46-49页 |
| 4.4.1 法制环境不完善 | 第46页 |
| 4.4.2 外部监管不力 | 第46页 |
| 4.4.3 客户风险意识淡薄 | 第46-49页 |
| 5 农行DCF支行操作风险管理的改进方案及实施的保障措施 | 第49-59页 |
| 5.1 改进方案制定的指导思想与基本原则 | 第49-50页 |
| 5.1.1 指导思想 | 第49页 |
| 5.1.2 基本原则 | 第49-50页 |
| 5.2 改进方案的制定 | 第50-55页 |
| 5.2.1 人员管理改进方案 | 第50-52页 |
| 5.2.2 流程管理改进方案 | 第52-53页 |
| 5.2.3 制度管理改进方案 | 第53-55页 |
| 5.3 改进方案实施的保障措施 | 第55-59页 |
| 5.3.1 人力资源保障 | 第56页 |
| 5.3.2 合规文化建设保障 | 第56-57页 |
| 5.3.3 电子信息系统保障 | 第57-59页 |
| 6 结论与展望 | 第59-61页 |
| 6.1 结论 | 第59-60页 |
| 6.2 展望 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-65页 |
| 致谢 | 第65-67页 |
| 攻读硕士期间的研究成果 | 第67页 |
