我国商业银行操作风险管理研究
| 摘要 | 第10-11页 |
| ABSTRACT | 第11页 |
| 1. 绪论 | 第12-21页 |
| 1.1 选题的背景和意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 操作风险发生频率日益加大 | 第12页 |
| 1.1.2 操作风险引起损失金额和影响的扩大 | 第12-13页 |
| 1.1.3 操作风险管理技术与手段落后于实际需要 | 第13页 |
| 1.1.4 操作风险的加剧危及社会安定 | 第13-14页 |
| 1.2 国内外研究文献综述 | 第14-17页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第14-16页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第16-17页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第17-19页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第17-18页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第18页 |
| 1.3.3 技术路线图 | 第18-19页 |
| 1.4 研究架构与内容 | 第19-20页 |
| 1.4.1 内容组织架构图 | 第19页 |
| 1.4.2 文章内容 | 第19-20页 |
| 1.5 创新与不足 | 第20-21页 |
| 2. 商业银行操作风险理论概述 | 第21-33页 |
| 2.1 商业银行操作风险理论概述 | 第21-25页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险概念 | 第21页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险分类 | 第21-22页 |
| 2.1.3 巴塞尔操作风险管理原则 | 第22-23页 |
| 2.1.4 操作风险的性质 | 第23-24页 |
| 2.1.5 操作风险管理的特点 | 第24-25页 |
| 2.2 内部控制理论 | 第25-28页 |
| 2.2.1 内部控制的含义 | 第25页 |
| 2.2.2 内部控制理论的演变与发展 | 第25-26页 |
| 2.2.3 现代银行内部控制理论 | 第26-28页 |
| 2.3 委托代理理论 | 第28-30页 |
| 2.3.1 委托代理的含义 | 第28页 |
| 2.3.2 委托代理理论的内容 | 第28-30页 |
| 2.4 信息不对称理论 | 第30-33页 |
| 2.4.1 信息不对称的含义 | 第30页 |
| 2.4.2 信息不对称理论内容 | 第30-33页 |
| 3、我国商业银行操作风险现状与问题 | 第33-42页 |
| 3.1 我国商业银行操作风险现状 | 第33-35页 |
| 3.1.1 从损失数据分析现状 | 第33-34页 |
| 3.1.2 从案件本身情况分析现状 | 第34-35页 |
| 3.2 我国商业银行面临的主要操作风险 | 第35-42页 |
| 3.2.1 组织风险 | 第36-38页 |
| 3.2.2 执行风险 | 第38-39页 |
| 3.2.3 人员风险 | 第39-40页 |
| 3.2.4 技术风险 | 第40页 |
| 3.2.5 外部风险 | 第40-42页 |
| 4. 我国商业银行操作风险产生根源分析 | 第42-50页 |
| 4.1 内控失灵 | 第42-44页 |
| 4.1.1 内控文化缺失 | 第42页 |
| 4.1.2 操作风险管理组织架构不健全 | 第42-43页 |
| 4.1.3 操作风险管理运行机制不健全 | 第43页 |
| 4.1.4 内控制度不完善 | 第43页 |
| 4.1.5 制度执行不力 | 第43-44页 |
| 4.2 委托—代理关系复杂 | 第44-46页 |
| 4.2.1 国有银行的产权主体虚置，委托人不明确 | 第44-45页 |
| 4.2.2 政府与国有银行的委托代理关系异化 | 第45页 |
| 4.2.3 多层级的管理模式存在很多缺陷 | 第45-46页 |
| 4.3 信息不对称 | 第46-50页 |
| 4.3.1 外部信息不对称 | 第46-49页 |
| 4.3.2 内部信息不对称 | 第49-50页 |
| 5、西方商业银行操作风险管理经验借鉴 | 第50-58页 |
| 5.1 西方商业银行操作风险现状分析 | 第50-52页 |
| 5.1.1 发展历程 | 第50-51页 |
| 5.1.2 国外商业银行操作风险现状 | 第51-52页 |
| 5.2 西方国家操作风险管理经验概述 | 第52-56页 |
| 5.2.1 操作风险管理总体架构 | 第52-53页 |
| 5.2.2 西方商业银行操作风险管理体制 | 第53-54页 |
| 5.2.3 西方商业银行操作风险管理组织结构现状 | 第54页 |
| 5.2.4 西方商业银行操作风险管理的方法和工具 | 第54-56页 |
| 5.3 英、美、德三国银行业的操作风险管理 | 第56-58页 |
| 5.3.1 英国银行业的操作风险管理 | 第56页 |
| 5.3.2 美国银行业的操作风险管理 | 第56-57页 |
| 5.3.3 德国银行业的操作风险管理 | 第57-58页 |
| 6. 防范我国商业银行操作风险的对策建议 | 第58-69页 |
| 6.1 建立有效的内部控制体系 | 第58-62页 |
| 6.1.1 营造良好的内控文化氛围 | 第58页 |
| 6.1.2 制定科学、有效、系统的内部控制制度 | 第58-60页 |
| 6.1.3 完善操作风险组织架构 | 第60-61页 |
| 6.1.4 建立操作风险管理运行机制 | 第61页 |
| 6.1.5 加强内部审计监督 | 第61-62页 |
| 6.2 完善商业银行委托代理关系 | 第62-64页 |
| 6.2.1 建立科学的产权结构 | 第62页 |
| 6.2.2 实行集中化管理 | 第62-63页 |
| 6.2.3 建立有效的激励约束机制 | 第63-64页 |
| 6.3 加强外部环境建设 | 第64-69页 |
| 6.3.1 强化金融监管 | 第64-66页 |
| 6.3.2 加强信息披露 | 第66-68页 |
| 6.3.3 完善银行风险管理法律体系 | 第68-69页 |
| 结束语 | 第69-70页 |
| 参考书目 | 第70-72页 |
| 致谢 | 第72-73页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第73页 |
