| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 1 引言 | 第8-13页 |
| 1.1 研究意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.1.3 研究内容 | 第9页 |
| 1.1.4 可能的创新及不足 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外研究概述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究概述 | 第11-13页 |
| 2 小额贷款公司的理论基础 | 第13-19页 |
| 2.1 小额信贷相关概念及理论 | 第13-15页 |
| 2.1.1 小额信贷概念 | 第13页 |
| 2.1.2 小额信贷组织模式和发展过程 | 第13-15页 |
| 2.2 小额贷款公司的概念及特征 | 第15-16页 |
| 2.2.1 小额贷款公司定义与性质 | 第15-16页 |
| 2.2.2 小额贷款公司的特征 | 第16页 |
| 2.3 小额贷款公司风险管理理论 | 第16-19页 |
| 2.3.1 小额贷款公司风险的类别 | 第17页 |
| 2.3.2 小额贷款公司风险的特征 | 第17-18页 |
| 2.3.3 小额贷款公司风险的来源 | 第18页 |
| 2.3.4 小额贷款公司的风险管理 | 第18-19页 |
| 3 鄂尔多斯小额贷款公司发展现状及存在的问题 | 第19-22页 |
| 3.1 鄂尔多斯小额贷款公司发展现状分析 | 第19-21页 |
| 3.1.1 成立数量 | 第19-20页 |
| 3.1.2 注册资本 | 第20页 |
| 3.1.3 地区分布 | 第20页 |
| 3.1.4 贷款对象 | 第20页 |
| 3.1.5 运行方式 | 第20页 |
| 3.1.6 贷款期限与贷款额度 | 第20-21页 |
| 3.1.7 利率水平 | 第21页 |
| 3.2 鄂尔多斯小额贷款公司存在的问题 | 第21-22页 |
| 3.2.1 对客户信用评价缺乏科学性,简单地套用传统方法 | 第21页 |
| 3.2.2 民间融资现象普遍,极易导致风险传染 | 第21页 |
| 3.2.3 在高回报率的驱动下,高利率放贷现象普遍存在 | 第21-22页 |
| 3.2.4 经营方式表现出大额和集中的特点,不能有效地分散风险 | 第22页 |
| 3.2.5 由于资金有限,门槛高,广大农牧民依然面临融资难的困境 | 第22页 |
| 4 小额贷款公司客户信用风险评价 | 第22-30页 |
| 4.1 信贷客户信用评价指标体系的构建 | 第22-26页 |
| 4.2 基于模糊软集合的信用风险模型 | 第26-30页 |
| 4.2.1 模糊软集合相关定义及运算 | 第26-29页 |
| 4.2.2 举例说明 | 第29-30页 |
| 4.2.3 评价结果 | 第30页 |
| 5 小额贷款公司信用风险传染 | 第30-36页 |
| 5.1 信用风险传染理论概述 | 第30-31页 |
| 5.2 鄂尔多斯小额贷款公司的风险传染方式及途径 | 第31-35页 |
| 5.2.1 资金链风险共担机制 | 第32-33页 |
| 5.2.2 资金链具有利益共享机制 | 第33-34页 |
| 5.2.3 资金链涉及范围放大机制 | 第34页 |
| 5.2.4 资金链风险传染机制 | 第34-35页 |
| 5.2.5 外部经济环境的影响 | 第35页 |
| 5.3 对鄂尔多斯小额贷款公司风险传染现象的启示 | 第35-36页 |
| 6 鄂尔多斯小额贷款公司风险防范的建议与对策 | 第36-38页 |
| 6.1 完善信贷征信系统,对客户信用进行有效评价 | 第36页 |
| 6.2 进一步规范资金的流通,有效防止风险传染 | 第36-37页 |
| 6.2.1 严格准入机制,从源头截断风险传染的可能 | 第36页 |
| 6.2.2 警惕风险向银行系统传染 | 第36-37页 |
| 6.3 加强监管,减少非法的高利率放贷现象 | 第37页 |
| 6.4 建立风险预警和风险补偿机制,有效地分散风险 | 第37页 |
| 6.5 促使鄂尔多斯小额贷款公司转制为村镇银行,扩大融资渠道 | 第37-38页 |
| 7 结论及展望 | 第38-40页 |
| 7.1 研究结论 | 第38页 |
| 7.1.1 小额贷款公司客户信用评估模型 | 第38页 |
| 7.1.2 小额贷款公司风险传染 | 第38页 |
| 7.2 研究局限性和研究展望 | 第38-40页 |
| 致谢 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-45页 |
| 作者简介 | 第45页 |
