| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第9-11页 |
| 1.2.1 信贷风险研究综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 内部控制研究综述 | 第10-11页 |
| 1.3 研究方法与思路 | 第11-12页 |
| 第二章 信贷风险内部控制理论基础 | 第12-18页 |
| 2.1 内部控制整体框架理论 | 第12-14页 |
| 2.2 企业内部控制基本规范 | 第14-15页 |
| 2.3 巴塞尔商业银行内部控制评估 | 第15-18页 |
| 第三章 鄂尔多斯城市商业银行信贷风险及内部控制现状 | 第18-34页 |
| 3.1 鄂尔多斯城市商业银行发展概况 | 第18-20页 |
| 3.2 信贷规模及风险特征 | 第20-25页 |
| 3.2.1 信贷规模现状 | 第20-23页 |
| 3.2.2 信贷风险及特征 | 第23-25页 |
| 3.3 信贷风险内部控制措施 | 第25-29页 |
| 3.3.1 信贷风险内部控制的目标 | 第25-26页 |
| 3.3.2 信贷风险控制措施 | 第26-29页 |
| 3.4 信贷风险内部控制存在的问题 | 第29-34页 |
| 3.4.1 内部控制环境建设不够完善 | 第30-31页 |
| 3.4.2 风险识别和评估的方法、手段落后 | 第31页 |
| 3.4.3 信贷制度执行存在偏差 | 第31-32页 |
| 3.4.4 信息系统建设滞后 | 第32页 |
| 3.4.5 监督评价的独立性不足 | 第32-34页 |
| 第四章 鄂尔多斯城市商业银行信贷风险内部控制改进对策 | 第34-43页 |
| 4.1 完善内部控制环境 | 第34-36页 |
| 4.2 加强风险评估建设 | 第36-38页 |
| 4.3 健全内部控制活动工作系统 | 第38-40页 |
| 4.4 加快信息系统建设的步伐 | 第40-42页 |
| 4.5 强化内部监控的独立性 | 第42-43页 |
| 第五章 结论 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-45页 |
| 致谢 | 第45页 |