| 摘要 | 第10-11页 |
| ABSTRACT | 第11-12页 |
| 1 绪论 | 第13-16页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第13-14页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第13-14页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第14页 |
| 1.2 研究内容与方法 | 第14-16页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 2 银行操作风险管理理论概述 | 第16-24页 |
| 2.1 商业银行操作风险的定义 | 第16-17页 |
| 2.2 商业银行操作风险的特征 | 第17-18页 |
| 2.3 商业银行操作风险的分类 | 第18-20页 |
| 2.4 商业银行操作风险的成因 | 第20-21页 |
| 2.4.1 内部因素 | 第20页 |
| 2.4.2 外部因素 | 第20页 |
| 2.4.3 系统因素 | 第20-21页 |
| 2.4.4 人员因素 | 第21页 |
| 2.5 国内外文献综述 | 第21-24页 |
| 2.5.1 国外研究文献综述 | 第21-22页 |
| 2.5.2 国内研究文献综述 | 第22-24页 |
| 3 中国银行山东省分行操作风险管理现状及问题 | 第24-33页 |
| 3.1 中国银行山东省分行简介 | 第24页 |
| 3.2 中国银行山东省分行操作管理现状 | 第24-30页 |
| 3.2.1 中国银行山东省分行操作风险特征 | 第25-27页 |
| 3.2.2 中国银行山东省分行操作风险管理现状分析 | 第27-30页 |
| 3.3 中国银行山东省操作风险管理存在问题 | 第30-33页 |
| 3.3.1 操作风险职责管理分散 | 第30-31页 |
| 3.3.2 操作风险管理与实际发展脱节 | 第31页 |
| 3.3.3 操作风险管理执行力有待加强 | 第31-32页 |
| 3.3.4 操作风险管理评估方面有待改善 | 第32-33页 |
| 4 中国银行山东省分行操作风险管理问题存在成因 | 第33-37页 |
| 4.1 银行操作风险管理意识淡薄 | 第33-34页 |
| 4.2 内控机制建设不合理 | 第34-35页 |
| 4.3 操作风险管理手段与工具比较落后 | 第35-36页 |
| 4.4 银行人员因素导致操作风险 | 第36-37页 |
| 5 中国银行山东省分行操作风险管理对策 | 第37-49页 |
| 5.1 强化银行操作风险文化建设 | 第37-38页 |
| 5.2 加强银行内部控制建设 | 第38-41页 |
| 5.2.1 健全内部控制体系 | 第38-39页 |
| 5.2.2 严格监管责任制 | 第39页 |
| 5.2.3 健全和完善内部稽核监督体系 | 第39-40页 |
| 5.2.4 加强员工培训与管理 | 第40页 |
| 5.2.5 建立健全各项管理制度并严格执行 | 第40-41页 |
| 5.3 提高操作风险管理技术 | 第41-46页 |
| 5.3.1 改进风险识别与评估方法 | 第41-44页 |
| 5.3.2 加快操作风险信息管理系统建设 | 第44-45页 |
| 5.3.3 建立操作风险预警机制 | 第45-46页 |
| 5.4 防范人员操作风险 | 第46-49页 |
| 5.4.1 合理安排人力资源 | 第46页 |
| 5.4.2 提高操作风险管理人员的专业化程度 | 第46-47页 |
| 5.4.3 注重对员工的道德感化和约束 | 第47页 |
| 5.4.4 实行重要岗位轮岗、带薪休假和走访制度 | 第47-49页 |
| 6 结论与展望 | 第49-51页 |
| 参考文献 | 第51-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 附件 | 第55页 |