| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 选题背景 | 第11-12页 |
| 1.2 研究意义 | 第12页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第12页 |
| 1.2.2 现实意义 | 第12页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13页 |
| 1.4 研究内容与框架 | 第13-16页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第13-15页 |
| 1.4.2 论文框架 | 第15-16页 |
| 1.5 特色与创新点 | 第16-17页 |
| 第二章 文献综述 | 第17-25页 |
| 2.1 微型金融及小额贷款公司定义及特点 | 第17-18页 |
| 2.1.1 微型金融定义及特点 | 第17页 |
| 2.1.2 小额贷款公司定义及特点 | 第17-18页 |
| 2.2 微型金融理论研究 | 第18-20页 |
| 2.2.1 信息不对称(逆向选择和道德风险)问题解决 | 第18页 |
| 2.2.2 微型金融产品定价—利率的确定(成本—收益分析法) | 第18-19页 |
| 2.2.3 微型金融市场需求分析 | 第19页 |
| 2.2.4 微型金融风险控制理论-大数法则 | 第19-20页 |
| 2.3 小额贷款公司的文献综述 | 第20-22页 |
| 2.3.1 国外小额贷款公司研究文献综述 | 第20-21页 |
| 2.3.2 国内小额贷款公司研究文献综述 | 第21-22页 |
| 2.4 文献评述 | 第22-25页 |
| 2.4.1 小额贷款公司能否吸收存款问题 | 第23页 |
| 2.4.2 小额贷款公司商业化问题 | 第23页 |
| 2.4.3 小额贷款公司的所有权问题 | 第23页 |
| 2.4.4 小额贷款公司监管模式问题 | 第23-25页 |
| 第三章 小额贷款公司发展模式国际比较 | 第25-35页 |
| 3.1 孟加拉国和印度尼西亚小额贷款公司研究 | 第25-27页 |
| 3.1.1 孟加拉国小额贷款公司情况概述 | 第25-26页 |
| 3.1.2 印度尼西亚小额贷款公司情况概述 | 第26-27页 |
| 3.2 国内小额贷款公司发展情况概述 | 第27-31页 |
| 3.2.1 我国小额贷款公司特征 | 第27页 |
| 3.2.2 我国小额贷款公司发展历程及现状 | 第27-31页 |
| 3.3 发展模式国际比较 | 第31-33页 |
| 3.3.1 市场需求和发展目标方面 | 第31-32页 |
| 3.3.2 贷款方式机制方面 | 第32页 |
| 3.3.3 机构经营机制方面 | 第32页 |
| 3.3.4 贷款利率情况 | 第32页 |
| 3.3.5 经营业务范围 | 第32-33页 |
| 3.4 经验与启示 | 第33-35页 |
| 3.4.1 健全风险控制系统 | 第33页 |
| 3.4.2 畅通金融市场融资渠道 | 第33-34页 |
| 3.4.3 明确合法金融市场主体 | 第34页 |
| 3.4.4 遵循经济金融理论的贷款模式 | 第34-35页 |
| 第四章 安康市小额贷款公司调查研究 | 第35-46页 |
| 4.1 安康市基本市情 | 第35页 |
| 4.2 调查问卷 | 第35-36页 |
| 4.2.1 样本选取与问卷设计 | 第35-36页 |
| 4.2.2 样本选取典型性分析 | 第36页 |
| 4.3 安康市小额贷款公司现状 | 第36-38页 |
| 4.3.1 业务经营状况 | 第38页 |
| 4.3.2 机构运行情况 | 第38页 |
| 4.3.3 服务产品创新 | 第38页 |
| 4.4 存在问题 | 第38-41页 |
| 4.4.1 农村金融市场资金配置失衡 | 第38-39页 |
| 4.4.2 融资成本偏高 | 第39页 |
| 4.4.3 信贷风险较高 | 第39-40页 |
| 4.4.4 使命飘移—支农惠农效果没有达到预期 | 第40-41页 |
| 4.5 存在问题的原因分析 | 第41-46页 |
| 4.5.1 信息不对称对信贷市场的影响 | 第41-44页 |
| 4.5.2 法律和征信体系不健全 | 第44-45页 |
| 4.5.3 融资渠道不畅杠杆率低 | 第45-46页 |
| 第五章 安康市小额贷款公司绩效分析 | 第46-53页 |
| 5.1 小额贷款公司绩效评价指标体系 | 第46-47页 |
| 5.1.1 国外绩效评价体系研究 | 第46页 |
| 5.1.2 国内绩效评价体系研究 | 第46-47页 |
| 5.1.3 我国小额贷款公司绩效评价指标的建立 | 第47页 |
| 5.2 经营情况分析 | 第47-49页 |
| 5.2.1 资本金增资扩股 | 第47-48页 |
| 5.2.2 多渠道融资扩大规模 | 第48页 |
| 5.2.3 贷款利率水平 | 第48页 |
| 5.2.4 风险控制情况 | 第48-49页 |
| 5.2.5 机构经营管理 | 第49页 |
| 5.2.6 贷款客户收益分析 | 第49页 |
| 5.3 总体绩效评价 | 第49-53页 |
| 5.3.1 贷款业务规模增长放缓 | 第50页 |
| 5.3.2 经营管理效率相对较低 | 第50页 |
| 5.3.3 贷款资产质量不高 | 第50-51页 |
| 5.3.4 公司盈利竞争性不强 | 第51页 |
| 5.3.5 财务生存性不强 | 第51页 |
| 5.3.6 社会经济效应未达预期 | 第51-53页 |
| 第六章 促进小额贷款公司发展对策建议 | 第53-56页 |
| 6.1 创新小额贷款运行模式 | 第53页 |
| 6.1.1 联保贷款 | 第53页 |
| 6.1.2 累进贷款 | 第53页 |
| 6.1.3 分期还款 | 第53页 |
| 6.2 加强立法健全小额贷款公司发展的法律体系 | 第53-54页 |
| 6.2.1 加快小额贷款公司专门法律的制定 | 第54页 |
| 6.2.2 完善配套法规和监管机制 | 第54页 |
| 6.3 加强机构运行治理体系改革 | 第54页 |
| 6.3.1 完善商业化治理体系 | 第54页 |
| 6.3.2 拓展经营业务 | 第54页 |
| 6.4 提升小额贷款公司融资杠杆 | 第54-55页 |
| 6.4.1 放宽银行机构融资限制 | 第55页 |
| 6.4.2 放宽资本市场融资 | 第55页 |
| 6.5 加强小额贷款公司风险控制 | 第55-56页 |
| 6.5.1 完善监管体系加强非审慎监管 | 第55页 |
| 6.5.2 加强农村信用体系建设 | 第55-56页 |
| 结论及建议总结 | 第56-58页 |
| 本文结论 | 第56-57页 |
| 不足与展望 | 第57-58页 |
| 参考文献 | 第58-61页 |
| 附录：问卷调查表 | 第61-64页 |
| 致谢 | 第64页 |