| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-11页 |
| 第1章 绪论 | 第11-15页 |
| ·研究的背景和意义 | 第11-12页 |
| ·国内外理论研究现状 | 第12-14页 |
| ·国外对操作风险的相关理论研究 | 第12页 |
| ·国内研究者对操作风险管理的研究 | 第12-13页 |
| ·国内商业银行操作风险管理问题研究 | 第13-14页 |
| ·研究思路、方法、内容与框架 | 第14页 |
| ·论文主要创新点 | 第14-15页 |
| 第2章 商业银行操作风险及其管控体系综述 | 第15-26页 |
| ·操作风险的定义 | 第15页 |
| ·操作风险的特征及原因 | 第15-16页 |
| ·操作风险的特征 | 第15-16页 |
| ·操作风险产生的原因 | 第16页 |
| ·操作风险事件的类别及重点环节 | 第16-18页 |
| ·巴塞尔委员会的操作风险监管框架 | 第18-22页 |
| ·操作风险监管框架的形成与演进 | 第18-19页 |
| ·巴塞尔委员会对操作风险的管理原则 | 第19-20页 |
| ·巴塞尔委员会对操作风险监管资本计量要求 | 第20-22页 |
| ·中国银监会的操作风险监管框架 | 第22-26页 |
| ·中国银监会操作风险监管框架的形成与演进 | 第22-23页 |
| ·银监会对操作风险管理的要求 | 第23-24页 |
| ·银监会对操作风险管理计量的要求 | 第24页 |
| ·批准实施操作风险高级计量法 | 第24-26页 |
| 第3章 A银行操作风险管控现状及问题分析 | 第26-46页 |
| ·操作风险状况及分布 | 第26-29页 |
| ·操作风险总体状况 | 第26页 |
| ·操作风险分布状况 | 第26-29页 |
| ·主要风险领域分析 | 第29-46页 |
| ·个人金融领域（负债业务）风险分析 | 第29-31页 |
| ·电子银行领域风险分析 | 第31-33页 |
| ·信用卡领域风险分析 | 第33-35页 |
| ·柜面运营领域风险分析 | 第35-37页 |
| ·法人信贷领域风险分析 | 第37-39页 |
| ·个人信贷领域风险分析 | 第39-41页 |
| ·员工管理领域风险分析 | 第41-43页 |
| ·信息科技领域风险分析 | 第43-46页 |
| 第4章 A银行面临的主要操作风险趋势及原因分析 | 第46-50页 |
| ·A银行面临的主要操作风险趋势 | 第46-49页 |
| ·客户银行卡资金被盗风险还将持续多发 | 第46页 |
| ·冒名办理信用卡套现或恶意透支风险比较突出 | 第46-47页 |
| ·企业客户以虚假资料、抵质押物、担保骗取信贷资金 | 第47页 |
| ·基层员工参与过桥垫资，致使信用风险延期暴露 | 第47页 |
| ·资金掮客利用银行平台进行资本运作，把风险转嫁给银行 | 第47-48页 |
| ·基层机构负责人挪用资金风险事件占比较高 | 第48页 |
| ·内部人员利用职务之便受贿构成刑事犯罪 | 第48-49页 |
| ·主要原因分析 | 第49-50页 |
| ·对员工特别是基层机构负责人管控有效性不够 | 第49页 |
| ·流程和系统设计存在缺陷，制度执行力不强 | 第49页 |
| ·监督检查有效性不足，责任追究力度不够 | 第49-50页 |
| 第5章 A银行操作风险管控改进研究 | 第50-56页 |
| ·明确A银行操作风险管理目标和思路 | 第50页 |
| ·A银行操作风险管控的主要内容 | 第50页 |
| ·A银行操作风险管控的建议 | 第50-54页 |
| ·切实加强基层机构管理 | 第50-51页 |
| ·加强操作风险报告、调查分析和问责力度 | 第51页 |
| ·针对性地加强重点领域操作风险管控 | 第51-53页 |
| ·加强重点岗位人员操作风险防控 | 第53-54页 |
| ·加强操作风险事件处置 | 第54页 |
| ·对A银行操作风险计量的建议 | 第54-56页 |
| ·A银行按照监管要求建立覆盖集团范围的操作风险监管资本计量体系 | 第54页 |
| ·A银行建立操作风险经济资本计量和管理体系 | 第54-55页 |
| ·A银行操作风险管理评价结果要纳入经济资本计量和绩效考核 | 第55-56页 |
| 结论 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59页 |
