基于《多德—弗兰克法案》的美国金融监管改革研究及借鉴
| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-15页 |
| 第1章 导论 | 第15-29页 |
| ·选题背景 | 第15-18页 |
| ·危机前美国金融监管发展 | 第15-16页 |
| ·危机后美国金融监管改革 | 第16-18页 |
| ·选题意义 | 第18页 |
| ·国内外研究综述 | 第18-25页 |
| ·国内外文献综述 | 第18-24页 |
| ·研究现状综述 | 第24-25页 |
| ·研究思路和研究方法 | 第25-27页 |
| ·研究思路 | 第25-27页 |
| ·研究方法 | 第27页 |
| ·主要创新观点 | 第27-29页 |
| 第2章 金融监管改革理论基础—制度变迁理论 | 第29-36页 |
| ·制度变迁理论 | 第29-31页 |
| ·金融监管改革与制度变迁理论 | 第31-33页 |
| ·制度分析 | 第31-32页 |
| ·政策选择 | 第32-33页 |
| ·金融监管的制度安排 | 第33-35页 |
| ·金融监管的法律基础 | 第33-34页 |
| ·金融监管的相关设施 | 第34页 |
| ·监管人员的激励机制 | 第34页 |
| ·金融监管的政策工具 | 第34-35页 |
| ·本章小结 | 第35-36页 |
| 第3章 《多德—弗兰克法案》及其整体评价 | 第36-40页 |
| ·《多德—弗兰克法案》的出台 | 第36-37页 |
| ·参众两院的改革方案 | 第36页 |
| ·《多德—弗兰克法案》 | 第36-37页 |
| ·法案的改革核心 | 第37-38页 |
| ·强化对金融体系的系统性监管 | 第37页 |
| ·健全系统性重要金融机构退出机制 | 第37页 |
| ·为消费者提供更多保护 | 第37-38页 |
| ·拓展金融监管范围 | 第38页 |
| ·法案的整体评价 | 第38-39页 |
| ·存在过度监管 | 第38-39页 |
| ·对“两房”监管缺位 | 第39页 |
| ·美联储目标多重化 | 第39页 |
| ·细节上仍然需要具体规定 | 第39页 |
| ·本章小结 | 第39-40页 |
| 第4章 系统性风险的监管改革评析 | 第40-57页 |
| ·系统性风险监管改革的具体内容 | 第40-50页 |
| ·设立金融稳定监督委员会 | 第40-43页 |
| ·加强系统性重要机构监管 | 第43-50页 |
| ·系统性风险监管改革经验 | 第50-53页 |
| ·强化资本监管意识 | 第50页 |
| ·严防系统性重要机构监管漏洞 | 第50-51页 |
| ·科学开展压力测试 | 第51-52页 |
| ·提高监管透明度 | 第52-53页 |
| ·系统性风险监管改革的不足 | 第53-55页 |
| ·“多头监管”模式没有改变 | 第53页 |
| ·系统性重要机构划分标准要完善 | 第53-54页 |
| ·关联性评估需要提高 | 第54-55页 |
| ·压力测试应更加注重内容 | 第55页 |
| ·金融稳定监管委员会效率低下 | 第55页 |
| ·本章小结 | 第55-57页 |
| 第5章 解决“大而不能倒”问题评析 | 第57-73页 |
| ·解决“大而不能倒”问题的措施 | 第57-68页 |
| ·有序清算权 | 第57-65页 |
| ·恢复和处置计划 | 第65-68页 |
| ·解决“大而不能倒”问题的经验 | 第68-70页 |
| ·监测并减轻系统性风险 | 第68-69页 |
| ·提供了必要的退出工具 | 第69页 |
| ·“生前遗嘱”得到确认 | 第69-70页 |
| ·强化资本管理 | 第70页 |
| ·解决“大而不能倒”问题的不足 | 第70-72页 |
| ·有序清算机制仍然存在不确定性 | 第70-71页 |
| ·有序清算基金来源可能引发更大风险 | 第71页 |
| ·应科学拆分有序清算基金 | 第71-72页 |
| ·本章小结 | 第72-73页 |
| 第6章 金融消费者保护评析 | 第73-82页 |
| ·金融消费者保护的措施 | 第73-76页 |
| ·成立金融消费者保护局 | 第73-74页 |
| ·降低道德风险 | 第74-76页 |
| ·金融消费者保护的经验 | 第76-77页 |
| ·完善法规体系 | 第76页 |
| ·制定更严格的披露制度 | 第76页 |
| ·通畅投诉渠道 | 第76-77页 |
| ·扩大监管范畴 | 第77页 |
| ·金融消费者保护的不足 | 第77-81页 |
| ·成立金融消费者保护局必要性不强 | 第77-78页 |
| ·金融消费者保护局独立性有待提高 | 第78页 |
| ·金融消费者保护局监管存在真空 | 第78页 |
| ·金融消费者保护局干预力度要加强 | 第78-79页 |
| ·强化各项政策的事后评估 | 第79-80页 |
| ·金融消费者保护局监管有效性须提高 | 第80-81页 |
| ·本章小结 | 第81-82页 |
| 第7章 扩展监管领域评析 | 第82-96页 |
| ·加强金融衍生品监管 | 第82-88页 |
| ·金融衍生品监管的缺陷 | 第82-84页 |
| ·金融衍生品监管的改革 | 第84-86页 |
| ·金融衍生品监管改革的评析 | 第86-88页 |
| ·加强信用评级机构监管 | 第88-91页 |
| ·信用评级机构的问题 | 第88-89页 |
| ·信用评级机构监管的改革 | 第89-90页 |
| ·信用评级机构监管改革的评析 | 第90-91页 |
| ·加强薪酬监管 | 第91-94页 |
| ·良好薪酬三大原则 | 第91-93页 |
| ·薪酬监管改革的具体内容 | 第93-94页 |
| ·薪酬监管改革的评析 | 第94页 |
| ·本章小结 | 第94-96页 |
| 第8章 美国金融监管改革的启示与借鉴 | 第96-122页 |
| ·美国金融监管改革的启示 | 第96-99页 |
| ·建立金融稳定机制 | 第96页 |
| ·明确界定并严格监管 SIFIs | 第96-97页 |
| ·重视金融消费者保护 | 第97-98页 |
| ·填补金融监管的缺位 | 第98-99页 |
| ·限制大型金融机构的自营交易业务 | 第99页 |
| ·美国金融监管改革的借鉴 | 第99-120页 |
| ·建立宏观审慎监管框架 | 第99-107页 |
| ·稳妥设计机构退出机制 | 第107-110页 |
| ·加强金融消费者保护 | 第110-113页 |
| ·强化金融衍生品监管 | 第113-117页 |
| ·加强对信用评级机构的监管 | 第117-119页 |
| ·科学完善高管薪酬制度 | 第119-120页 |
| ·本章小结 | 第120-122页 |
| 结论 | 第122-126页 |
| 参考文献 | 第126-130页 |
| 致谢 | 第130-131页 |
