商业银行柜面操作风险分析
| 摘要 | 第1-9页 |
| ABSTRACT | 第9-10页 |
| 1.导论 | 第10-14页 |
| ·选题的背景和意义 | 第10-12页 |
| ·研究内容 | 第12-13页 |
| ·创新与不足 | 第13-14页 |
| 2.文献综述 | 第14-19页 |
| ·国内研究现状 | 第14-16页 |
| ·国外研究现状 | 第16-18页 |
| ·对文献的分析 | 第18-19页 |
| 3.我国商业银行柜面风险表现及特征 | 第19-26页 |
| ·商业银行柜面操作风险概述 | 第19-21页 |
| ·柜面操作风险的定义 | 第19页 |
| ·柜面操作风险的分类 | 第19-20页 |
| ·柜面操作风险的特征 | 第20-21页 |
| ·商业银行柜面操作风险基本状况 | 第21-26页 |
| ·人员方面的风险 | 第22页 |
| ·流程方面的风险 | 第22-24页 |
| ·系统方面的风险 | 第24-25页 |
| ·外部侵害的风险 | 第25-26页 |
| 4.商业银行存在柜面风险原因分析 | 第26-32页 |
| ·从风险的产生根源分析 | 第26-29页 |
| ·体制及环境的原因 | 第26页 |
| ·风险评估认识不足的影响 | 第26-27页 |
| ·业务管理模式的制约 | 第27页 |
| ·员工管理的不足 | 第27-28页 |
| ·操作手段的滞后 | 第28-29页 |
| ·从银行发生的案例分析 | 第29-32页 |
| ·伪造存单截留存款案例 | 第29-30页 |
| ·指使他人挪用客户资金案例 | 第30-32页 |
| 5.柜面操作风险防范对策 | 第32-42页 |
| ·建立完整的风控架构 | 第32-33页 |
| ·做好风险控制的评价工作 | 第33-37页 |
| ·加强人员管理 | 第37-38页 |
| ·员工职业生涯规划 | 第37-38页 |
| ·改进员工培训方法 | 第38页 |
| ·改进操作手段 | 第38-40页 |
| ·运用科技手段防诈骗 | 第38-39页 |
| ·建立柜面业务的集中处理模式 | 第39页 |
| ·建立柜面风险预警机制 | 第39-40页 |
| ·推进风险缓释建设 | 第40页 |
| ·依靠文化约束风险 | 第40-41页 |
| ·加大监督力度 | 第41-42页 |
| 结束语 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第47页 |
