| 中 文 提 要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-7页 |
| 1. 导论 | 第7-16页 |
| ·问题提出 | 第7页 |
| ·理论基础及文献评述 | 第7-14页 |
| ·传统金融学理论 | 第8-10页 |
| ·行为金融学理论 | 第10-14页 |
| ·文献评述 | 第14页 |
| ·概念的界定 | 第14-15页 |
| ·金融理财 | 第14-15页 |
| ·富裕客户 | 第15页 |
| ·本文的研究方法 | 第15页 |
| ·本文的创新 | 第15-16页 |
| 2. 我国个人金融理财业务的现状分析 | 第16-25页 |
| ·我国个人金融理财业务的发展现状 | 第16-18页 |
| ·我国个人金融理财业务整体处于起步阶段 | 第16-17页 |
| ·国内各商业银行的服务特色 | 第17-18页 |
| ·我国个人金融理财业务发展的成果 | 第18-19页 |
| ·理财品种的发展 | 第18-19页 |
| ·理财手段的发展 | 第19页 |
| ·理财服务方式的发展 | 第19页 |
| ·我国个人金融理财业务发展存在的问题 | 第19-25页 |
| ·个人金融理财业务范围比较狭窄 | 第19-20页 |
| ·理财产品缺乏特色 | 第20页 |
| ·理财产品服务不到位 | 第20-21页 |
| ·理财营销观念相对滞后 | 第21页 |
| ·缺乏专业的理财人才 | 第21-22页 |
| ·科技支持落后，系统安全问题突出 | 第22-23页 |
| ·经营政策层面的限制 | 第23-24页 |
| ·缺乏规范的个人信用制度 | 第24-25页 |
| 3. 我国个人金融理财业务的发展机遇与挑战 | 第25-37页 |
| ·我国个人金融理财业务的发展机遇 | 第25-35页 |
| ·相关背景分析 | 第25-26页 |
| ·我国个人金融理财业务市场前景广阔 | 第26-35页 |
| ·个人金融投资理念的不断成熟为私人银行业务发展带来了巨大的市场需求 | 第35页 |
| ·我国个人金融理财业务面临的挑战 | 第35-37页 |
| 4. 美国个人金融理财业务的发展历程和经验总结 | 第37-43页 |
| ·美国个人金融理财业务的发展历程 | 第37-38页 |
| ·美国个人金融理财业务的范围 | 第38-39页 |
| ·美国个人金融理财业务的管理机构 | 第39-41页 |
| ·美国个人金融理财业务的经验总结 | 第41-43页 |
| ·分析客户需求，确定业务方向和重点 | 第41页 |
| ·提高员工素质，增强核心竞争力 | 第41-43页 |
| 5. 我国个人金融理财业务的发展探索 | 第43-63页 |
| ·我国个人金融理财业务发展的总体思考 | 第43-44页 |
| ·总体目标——塑造国内优秀金融理财品牌 | 第43页 |
| ·我国个人金融理财业务品牌的构建设想 | 第43-44页 |
| ·我国个人金融理财业务发展的具体策略 | 第44-61页 |
| ·理财营销方面的措施 | 第44-49页 |
| ·建立完善的客户经理制 | 第49-54页 |
| ·建立和完善个人金融理财业务中心 | 第54-57页 |
| ·加大科技含量，加强系统性安全管理 | 第57-61页 |
| ·我国个人金融理财业务发展的相关配套措施 | 第61-63页 |
| ·调整有关限制银行开展理财业务的政策规定 | 第61页 |
| ·建立个人客户评价体系 | 第61-63页 |
| 6. 结论 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-65页 |
| 攻读学位期间本人公开发表的论文 | 第65-66页 |
| 中文详细摘要 | 第66-68页 |