| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-9页 |
| 插图索引 | 第9-10页 |
| 第1章 绪论 | 第10-18页 |
| ·研究背景 | 第10-11页 |
| ·文献综述 | 第11-17页 |
| ·内部控制理论国外文献综述 | 第11-13页 |
| ·内部控制理论国内文献综述 | 第13-14页 |
| ·商业银行信贷业务内部控制文献综述 | 第14-17页 |
| ·本文的研究方法和体系结构 | 第17-18页 |
| ·本文的研究方法 | 第17页 |
| ·本文的体系结构 | 第17-18页 |
| 第2章 商业银行信贷业务内部控制 | 第18-27页 |
| ·商业银行信贷业务 | 第18-19页 |
| ·商业银行信贷业务的内容和分类 | 第18页 |
| ·商业银行信贷业务的主要风险 | 第18-19页 |
| ·商业银行信贷业务流程图 | 第19页 |
| ·商业银行信贷业务的内部控制 | 第19-27页 |
| ·商业银行信贷业务内部控制的特征 | 第19-22页 |
| ·商业银行信贷业务内部控制的目的 | 第22页 |
| ·商业银行信贷业务内部控制的原则 | 第22-23页 |
| ·商业银行信贷业务内部控制的主要内容 | 第23-27页 |
| 第3章 ABC 商业银行信贷业务内控制度分析 | 第27-44页 |
| ·ABC 商业银行的基本情况 | 第27-32页 |
| ·ABC 商业银行基本情况介绍 | 第27-30页 |
| ·ABC 商业银行的组织结构 | 第30-32页 |
| ·ABC 商业信贷信贷业务的内控制度 | 第32-36页 |
| ·公司客户信用评级管理制度 | 第32页 |
| ·信贷资产分类办法 | 第32-33页 |
| ·逐级授信授权制度 | 第33-34页 |
| ·信贷业务审查工作制度 | 第34-35页 |
| ·贷后检查制度 | 第35-36页 |
| ·ABC 商业银行不良贷款实例分析 | 第36-40页 |
| ·成都泰隆集团实业股份有限公司贷款案例 | 第36-37页 |
| ·富莱得房地产有限公司贷款案例 | 第37-38页 |
| ·新立基房地产开发（上海）有限公司贷款案例 | 第38-39页 |
| ·大连实德塑料建材有限公司贷款案例 | 第39-40页 |
| ·ABC 商业银行信贷业务内部控制的缺陷 | 第40-44页 |
| 第4章 完善ABC 商业银行信贷业务内控制度的建议 | 第44-54页 |
| ·加强内部控制文化的建设，提高员工素质 | 第44-45页 |
| ·培养“以人为本”的内部控制文化 | 第44页 |
| ·建设高素质的信贷员队伍，加强员工风险意识 | 第44-45页 |
| ·完善内部控制执行机构设置，健全自身内部控制监督评价制度 | 第45-46页 |
| ·建立商业银行现代企业制度并发挥其管理作用 | 第45页 |
| ·严格执行信贷内部控制制度 | 第45页 |
| ·健全商业银行自身内部控制监督评价制度 | 第45-46页 |
| ·建立畅通的信息交流和反馈系统 | 第46页 |
| ·完善信贷授权审批制度，设立审贷官制度 | 第46-47页 |
| ·健全信贷风险管理体系，实行多样化的风险控制方法 | 第47-49页 |
| ·加强内部检查与稽核，加强会计控制 | 第49页 |
| ·完善信息管理系统建设，注重收集客户信息 | 第49-50页 |
| ·完善贷后管理机制，实施贷后跟踪管理 | 第50-53页 |
| ·实行信贷业务垂直管理，健全贷后管理体系 | 第50-51页 |
| ·监督贷款使用，建立信贷风险预警机制 | 第51-52页 |
| ·加强对问题贷款的管理和控制 | 第52-53页 |
| ·落实信贷责任，建立奖惩制度 | 第53-54页 |
| 结论 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 致谢 | 第58页 |