| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 目录 | 第5-8页 |
| 绪论 | 第8-12页 |
| 第一章 银行及其资本充足率监管的基本理论 | 第12-35页 |
| ·银行方面的基本理论 | 第12-17页 |
| ·银行的概念及其相关基本理论 | 第12-14页 |
| ·商业银行的概念及其相关基本理论 | 第14-17页 |
| ·银行资本方面的基本理论 | 第17-23页 |
| ·广义的银行资本 | 第17页 |
| ·管理角度下银行资本的划分 | 第17-19页 |
| ·银行资本的功能 | 第19-20页 |
| ·巴塞尔协议银行资本的构成 | 第20-23页 |
| ·资本充足率方面的基本理论 | 第23-28页 |
| ·资本充足率的概念与意义 | 第23-26页 |
| ·巴塞尔协议资本充足率指标的历史发展过程 | 第26-28页 |
| ·商业银行资本充足率监管的经济理论基础 | 第28-35页 |
| ·银行资本管理理论 | 第28-31页 |
| ·商业银行风险管理理论 | 第31-35页 |
| 第二章 巴塞尔协议资本充足率监管制度研究 | 第35-44页 |
| ·巴塞尔协议资本充足率监管制度的现实与制度基础 | 第35-40页 |
| ·巴塞尔协议产生的现实基础 | 第35-36页 |
| ·巴塞尔协议资本充足率监管的制度基础 | 第36-38页 |
| ·巴塞尔协议的监管体系 | 第38-40页 |
| ·巴塞尔协议资本充足率的监管标准 | 第40-44页 |
| ·巴塞尔协议的资本充足率监管标准概述 | 第40-41页 |
| ·资产负债表内的资产风险权数 | 第41-42页 |
| ·资产负债表外项目的信用转换系数 | 第42页 |
| ·与外汇和利率有关的项目 | 第42-44页 |
| 第三章 国内外银行业资本充足率监管的现状考察 | 第44-63页 |
| ·国际银行业实施资本充足率监管的现状 | 第44-46页 |
| ·发达国家资本充足率监管概况 | 第44-45页 |
| ·发展中国家资本充足率监管概况 | 第45-46页 |
| ·多国银行业资本充足率监管的现状考察 | 第46-54页 |
| ·荷兰中央银行实施资本充足率监管调查 | 第46-47页 |
| ·西班牙中央银行实施资本充足率监管的调查 | 第47-48页 |
| ·英国金融服务局资本充足率监管的主要经验 | 第48-50页 |
| ·美国银行业的资本充足率的要求 | 第50-52页 |
| ·澳大利亚新资本协议实施进展及监管政策特点 | 第52-53页 |
| ·新加坡实施资本充足率监管的现况 | 第53-54页 |
| ·我国香港地区银行业实施巴塞尔协议资本充足率的调查 | 第54-59页 |
| ·香港新资本协议实施进展和监管政策 | 第54-57页 |
| ·中银香港实施新协议的基本情况 | 第57-58页 |
| ·渣打银行实施新协议的基本情况 | 第58-59页 |
| ·国内外实施巴塞尔资本协议的经验与启示 | 第59-63页 |
| ·统一了国际银行业的风险管理架构,以适应全球化的发展 | 第59-60页 |
| ·制定了实施巴塞尔协议的法律法规,规范实施的程序与目标 | 第60页 |
| ·建立了严密的项目实施机制,投入巨大的人财物资源 | 第60页 |
| ·设立了专业化的项目实施机构,职能部门分工协作 | 第60-61页 |
| ·强化了银行内部的治理结构,全面推进实施进程 | 第61页 |
| ·坚持了技术创新和制度创新相结合,确保协议目标的实现 | 第61页 |
| ·加强了商业银行与监管当局之间的沟通,共同推进协议的实施 | 第61-62页 |
| ·关注了数据建设,确保协议实施的科学性与准确性 | 第62-63页 |
| 第四章 我国国有商业银行资本充足率的监管现状与完善之道 | 第63-85页 |
| ·我国商业银行资本充足率的现状调查 | 第63-68页 |
| ·资本充足率不高 | 第63-64页 |
| ·资本结构不合理,附属资本比例过低 | 第64-65页 |
| ·资产质量差,资本补充渠道狭窄 | 第65页 |
| ·忽略对市场风险和操作风险的管理 | 第65-66页 |
| ·社会信用评级制度不发达 | 第66页 |
| ·银行的内部基础数据严重缺乏,评级技术落后,风险模型难以建立 | 第66-67页 |
| ·银行监管指标不够全面合理,监管当局监管不力。 | 第67页 |
| ·银行监管理念落后,监管方式、技术手段和人员素质不适应监管的要求 | 第67-68页 |
| ·中国资本充足率监管制度的历史考察 | 第68-71页 |
| ·第一阶段:2004年3月以前的软约束状态 | 第68-69页 |
| ·第二阶段:2004年3月以后的硬约束阶段 | 第69-71页 |
| ·完善我国国有商业银行资本充足率监管制度的对策 | 第71-85页 |
| ·理论上构建以社会主义市场经济理论为基础的商业银行监管制度理论 | 第71-72页 |
| ·治理结构上选择"英美股份制模式" | 第72-73页 |
| ·资本扩充上建立可持续发展的资本补充机制 | 第73-77页 |
| ·提高资产质量上降低风险资产 | 第77-79页 |
| ·措施上加强基础数据库的建设,优化人力资源配置 | 第79-80页 |
| ·方法上进一步加强与人民银行、银监局的合作研究 | 第80-81页 |
| ·制度上进一步完善相关的法律法规 | 第81-85页 |
| 结语 | 第85-86页 |
| 参考文献 | 第86-90页 |
| 致谢 | 第90-91页 |
| 攻读硕士学位期间主要的研究成果 | 第91页 |
