恶意透支型信用卡诈骗犯罪的认定
中文摘要 | 第4-5页 |
Abstract | 第5页 |
绪论 | 第8-13页 |
一、基本案情及所涉及的问题 | 第13-17页 |
(一) 基本案情 | 第13-14页 |
(二) 案件所涉及的问题 | 第14-17页 |
1.本案中发卡行“催收”的行为是否有效 | 第14-15页 |
2.本案中被告人主观上是否具有非法占有目的 | 第15页 |
3.本案中恶意透支数额如何认定 | 第15-17页 |
二、“催收”释义及效力认定 | 第17-21页 |
(一) “催收”的含义 | 第17页 |
(二) 催收的方式和利弊分析 | 第17-18页 |
(三) 催收效力的认定 | 第18-20页 |
1.催收的时间间隔 | 第18-19页 |
2.催收的效力标准 | 第19-20页 |
(四) 本案中催收效力的认定 | 第20-21页 |
三、“非法占有目的”的认定 | 第21-27页 |
(一) “非法占有目的”的认定标准 | 第21-22页 |
1.明知没有还款能力大量透支,无法归还的 | 第21页 |
2.肆意挥霍透支的资金,无法归还的 | 第21-22页 |
3.透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的 | 第22页 |
(二) 实践中“非法占有目的”认定存在的问题 | 第22-24页 |
1.司法推定方式偏离主客观相一致的原则 | 第22-23页 |
2.兜底条款的滥用导致刑罚权扩张 | 第23-24页 |
(三) 两次催收与非法占有目的关系 | 第24-25页 |
(四) 本案中被告人主观目的的认定 | 第25-27页 |
四、恶意透支数额的认定 | 第27-31页 |
(一) 恶意透支数额认定的一般标准 | 第27-28页 |
(二) 分期付款业务恶意透支数额的认定 | 第28-29页 |
(三) 本案中恶意透支数额的认定 | 第29-31页 |
结论 | 第31-33页 |
参考文献 | 第33-37页 |
致谢 | 第37页 |