中国银行业宏观审慎监管法律制度研究
| 摘要 | 第4-7页 |
| Abstract | 第7-10页 |
| 第一章 导论 | 第15-25页 |
| 一、问题的提出 | 第16-19页 |
| (一) 研究宏观审慎监管法律制度的必要性 | 第16-17页 |
| (二) 问题的限定 | 第17-19页 |
| 二、宏观审慎监管研究综述 | 第19-22页 |
| (一) 宏观审慎监管基础理论 | 第19页 |
| (二) 宏观审慎监管主体研究 | 第19-20页 |
| (三) 宏观审慎监管工具研究 | 第20页 |
| (四) 宏观审慎监管框架研究 | 第20-21页 |
| (五) 法律视野研究及述评 | 第21-22页 |
| 三、研究的基本思路方法和框架 | 第22-25页 |
| (一) 研究的基本思路 | 第22页 |
| (二) 研究的方法 | 第22-23页 |
| (三) 研究内容和框架安排 | 第23-25页 |
| 第二章 宏观审慎监管理论 | 第25-40页 |
| 一、宏观审慎监管理论的提出 | 第25-30页 |
| (一) 系统性风险 | 第25-26页 |
| (二) 宏观审慎监管的起源和概念 | 第26页 |
| (三) 宏观审慎监管的两个维度 | 第26-27页 |
| (四) 宏观审慎监管与微观审慎监管的关系 | 第27-30页 |
| 二、宏观审慎监管必要性和可行性理论 | 第30-36页 |
| (一) 微观审慎监管理论及不足 | 第30-33页 |
| (二) 强化宏观审慎监管的理由 | 第33-36页 |
| 三、宏观审慎监管的本质 | 第36-40页 |
| (一) 金融监管权介入私权的过程 | 第36-37页 |
| (二) 企业利益与金融稳定间平衡 | 第37-38页 |
| (三) 金融行业良性进化生态秩序 | 第38-40页 |
| 第三章 域外银行业宏观审慎监管改革的比较 | 第40-89页 |
| 一、美国宏观审慎监管改革经验及对我国启示 | 第40-54页 |
| (一) 美国宏观审慎监管改革的主要内容 | 第40-50页 |
| (二) 美国宏观审慎监管改革的评价 | 第50-53页 |
| (三) 美国宏观审慎监管改革对我国启示 | 第53-54页 |
| 二、欧盟宏观审慎监管改革经验及对我国启示 | 第54-66页 |
| (一) 欧盟宏观审慎监管改革的主要内容 | 第55-62页 |
| (二) 欧盟宏观审慎监管改革的评价 | 第62-64页 |
| (三) 欧盟宏观审慎监管改革对我国启示 | 第64-66页 |
| 三、英国宏观审慎监管改革经验及对我国启示 | 第66-80页 |
| (一) 英国宏观审慎监管改革的主要内容 | 第67-77页 |
| (二) 英国宏观审慎监管改革的评价 | 第77-78页 |
| (三) 英国宏观审慎监管改革对我国启示 | 第78-80页 |
| 四、域外宏观审慎监管改革比较分析 | 第80-89页 |
| (一) 域外宏观审慎监管法律制度要素解构 | 第80-82页 |
| (二) 域外宏观审慎监管法律制度安排差异 | 第82-85页 |
| (三) 域外宏观审慎监管制度改革经验借鉴 | 第85-89页 |
| 第四章 我国银行业系统性风险监管实践与不足 | 第89-118页 |
| 一、我国金融监管体系的监管主体及职责分工 | 第89-94页 |
| (一) 中国人民银行 | 第90页 |
| (二) 银行业监督管理委员会 | 第90-91页 |
| (三) 证券业监督管理委员会 | 第91页 |
| (四) 保险业监督管理委员会 | 第91页 |
| (五) 中华人民共和国财政部 | 第91-92页 |
| (六) 国家发展和改革委员会 | 第92页 |
| (七) 国家外汇管理局 | 第92-94页 |
| 二、我国银行业系统性风险的主要分布 | 第94-96页 |
| (一) 时间维度：商业银行顺周期性 | 第95页 |
| (二) 空间维度：系统重要性银行 | 第95-96页 |
| 三、我国对银行业系统性风险监管的实践探索 | 第96-110页 |
| (一) 宏观审慎政策框架的提出 | 第97-98页 |
| (二) 巴塞尔协议在中国的实施 | 第98-106页 |
| (三) 商业银行逆周期监管规则 | 第106页 |
| (四) 系统重要性银行监管规则 | 第106-107页 |
| (五) 商业银行的风险预警指引 | 第107-108页 |
| (六) 商业银行的压力测试指引 | 第108-109页 |
| (七) 金融监管机构间协调机制 | 第109-110页 |
| 四、我国银行业系统性风险监管体系存在问题 | 第110-118页 |
| (一) 防范系统性风险监管主体不明确 | 第110-111页 |
| (二) 宏观审慎监管职权与责任不明确 | 第111-112页 |
| (三) 监管机构之间协调机制尚不完善 | 第112-114页 |
| (四) 监管机构间信息共享机制不健全 | 第114-115页 |
| (五) 宏观审慎监管工具体系尚不完善 | 第115-118页 |
| 第五章 我国银行业宏观审慎监管法律制度的构建 | 第118-154页 |
| 一、我国银行业宏观审慎监管目标与原则 | 第118-124页 |
| (一) 监管目标 | 第118-119页 |
| (二) 监管原则 | 第119-124页 |
| 二、我国银行业宏观审慎监管主体与职能 | 第124-137页 |
| (一) 世界范围主要宏观审慎监管主体类型 | 第125-126页 |
| (二) 我国宏观审慎监管主体选定考虑因素 | 第126-127页 |
| (三) 我国银行业宏观审慎监管主体的选定 | 第127-133页 |
| (四) 我国银行业宏观审慎监管主体的治理结构 | 第133-134页 |
| (五) 我国银行业宏观审慎监管主体的职能 | 第134-137页 |
| 三、我国银行业宏观审慎监管权力 | 第137-144页 |
| (一) 宏观审慎监管权力的正当性 | 第137-138页 |
| (二) 宏观审慎监管权力的类型 | 第138-142页 |
| (三) 宏观审慎监管权力的约束 | 第142-144页 |
| 四、我国银行业宏观审慎监管对象与工具 | 第144-146页 |
| (一) 宏观审慎监管对象 | 第144-145页 |
| (二) 宏观审慎监管工具 | 第145-146页 |
| 五、我国银行业宏观审慎监管程序 | 第146-150页 |
| (一) 宏观审慎监管框架 | 第146-147页 |
| (二) 决策形成规则 | 第147页 |
| (三) 权力行使形式 | 第147-148页 |
| (四) 规则抉择与相机抉择 | 第148-149页 |
| (五) 信息公开 | 第149页 |
| (六) 权力制衡 | 第149-150页 |
| 六、我国银行业宏观审慎监管问责 | 第150-154页 |
| (一) 监管行为问责性 | 第150-152页 |
| (二) 问责主体 | 第152-153页 |
| (三) 透明度 | 第153-154页 |
| 第六章 我国银行业宏观审慎监管配套制度的完善 | 第154-173页 |
| 一、存款保险法律制度的完善 | 第154-160页 |
| (一) 存款保险条例的内容 | 第154-156页 |
| (二) 存款保险条例的评价 | 第156-158页 |
| (三) 存款保险条例的完善 | 第158-160页 |
| 二、金融交易税法律制度的完善 | 第160-169页 |
| (一) 金融交易税源起和类型 | 第161-163页 |
| (二) 金融交易税的潜在影响 | 第163-166页 |
| (三) 金融交易税的构建设想 | 第166-169页 |
| 三、金融消费者保护法律制度的完善 | 第169-173页 |
| (一) 我国现有的金融消费者保护立法现状 | 第170-171页 |
| (二) 我国金融消费者保护法律制度的完善 | 第171-173页 |
| 第七章 结论 | 第173-177页 |
| 一、论文基本观点 | 第173-175页 |
| 二、论文主要创新点 | 第175-176页 |
| 三、论文研究不足和展望 | 第176-177页 |
| 参考文献 | 第177-193页 |
| 致谢 | 第193页 |
