| 摘要 | 第1-4页 |
| Absti*act | 第4-8页 |
| 引言 | 第8-10页 |
| 第一章 我国小额贷款公司面临的主要风险 | 第10-13页 |
| 一、内部风险 | 第10-11页 |
| 二、外部风险 | 第11-13页 |
| (一) 信用风险 | 第11页 |
| (二) 市场风险 | 第11-12页 |
| (三) 流动性风险 | 第12页 |
| (四) 自然风险 | 第12-13页 |
| 第二章 我国小额贷款公司风险防范的制度缺陷 | 第13-25页 |
| 一、我国小额贷款公司风险防范现有法律规定 | 第13-15页 |
| (一) 流动性风险防范方面 | 第13页 |
| (二) 信用风险防范方面 | 第13页 |
| (三) 市场风险防范方面 | 第13-14页 |
| (四) 操作风险防范方面 | 第14-15页 |
| 二、内部风险防范的制度缺陷 | 第15-17页 |
| (一) 内部控制制度的不完善 | 第15-16页 |
| (二) 行业协会自律制度的缺乏 | 第16-17页 |
| 三、外部风险防范的制度缺陷 | 第17-24页 |
| (一) 信用风险防范的制度缺陷 | 第17-19页 |
| (二) 市场风险防范的制度缺陷 | 第19-21页 |
| (三) 流动性风险防范的制度缺陷 | 第21-23页 |
| (四) 自然风险防范的制度缺陷——农业保险制度的缺失 | 第23-24页 |
| 四、小结 | 第24-25页 |
| 第三章 小额贷款公司风险防范制度的域外经验 | 第25-32页 |
| 一、孟加拉国乡村银行风险防范制度经验 | 第25-26页 |
| (一) 抵押担保替代机制 | 第25页 |
| (二) 专业化的员工聘用、培训制度及吸引性的工资制度 | 第25-26页 |
| (三) 多元化的融资渠道 | 第26页 |
| 二、印度尼西亚人民银行风险防范制度经验 | 第26-28页 |
| (一) 覆盖成本的市场化利率制度 | 第27页 |
| (二) 多方位的激励机制 | 第27-28页 |
| (三) 良好的组织结构制度设计 | 第28页 |
| 三、美国富国银行风险防范制度经验 | 第28-29页 |
| (一) 信用评分卡机制 | 第28-29页 |
| (二) 多元化的融资渠道 | 第29页 |
| 四、对我国的启示 | 第29-32页 |
| (一) 构建覆盖成本的市场化利率制度 | 第29-30页 |
| (二) 良好的组织结构及员工培训体制 | 第30页 |
| (三) 建立完善的信用征信及评级制度 | 第30-31页 |
| (四) 多元化的融资渠道 | 第31-32页 |
| 第四章 完善我国小额贷款公司风险防范制度的建议 | 第32-44页 |
| 一、完善内部操作风险防范制度的建议 | 第32-35页 |
| (一) 完善小额贷款公司良好的组织结构制度 | 第32-34页 |
| (二) 设计简明清晰的信贷流程制度 | 第34-35页 |
| (三) 行业协会制度的完善 | 第35页 |
| 二、完善外部风险防范制度的建议 | 第35-43页 |
| (一) 完善信用风险防范制度的建议 | 第35-38页 |
| (二) 完善市场风险防范制度的建议 | 第38-40页 |
| (三) 完善流动性风险防范制度的建议 | 第40-41页 |
| (四) 完善自然风险防范制度的建议——构建新型小额农业保险法律体系 | 第41-43页 |
| 三、小结 | 第43-44页 |
| 结语 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 个人简历、在学期间的研究成果及发表的学术论文 | 第49页 |
