| 内容摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-13页 |
| 绪论 | 第13-18页 |
| 一、选题背景与研究意义 | 第13-14页 |
| 二、主要文献综述 | 第14-15页 |
| 三、研究方法 | 第15-16页 |
| 四、相关概念的界定 | 第16-18页 |
| 第一部分 金融监管改革原因分析 | 第18-29页 |
| 一、金融业经营模式的趋势变化——综合经营 | 第18-19页 |
| 二、金融业经营主体的趋势变化——金融控股公司 | 第19-21页 |
| 三、对金融控股公司进行特殊监管的法律分析 | 第21-24页 |
| (一) 对金融机构进行监管的理由 | 第21-22页 |
| (二) 对金融控股公司扩大监管目标 | 第22-24页 |
| 四、金融控股公司的一般性风险分析 | 第24-26页 |
| (一) 系统风险 | 第25页 |
| (二) 关联交易风险 | 第25页 |
| (三) 利益冲突风险 | 第25-26页 |
| (四) 财务杠杆比率过高 | 第26页 |
| 五、我国金融控股公司特有的潜在风险分析 | 第26-29页 |
| (一) 金融机构制度不完善、行为不规范 | 第27页 |
| (二) 金融监管立法不完善,监管能力不足 | 第27页 |
| (三) 金融机构人力资源管理体制有待提高 | 第27-29页 |
| 第二部分 金融监管改革的美国实例研究 | 第29-39页 |
| 一、金融危机前美国的金融监管及其风险防范法律制度 | 第30-32页 |
| (一) 联邦金融监管机构 | 第30页 |
| (二) 金融监管模式 | 第30-31页 |
| (三) 相关"防火墙"设计 | 第31-32页 |
| 二、美国金融监管体制中存在的法律问题 | 第32-33页 |
| 三、美国金融改革相关法律文件分析 | 第33-35页 |
| (一) 健全对金融机构的监管 | 第33-34页 |
| (二) 建立对金融市场的全面监管 | 第34页 |
| (三) 保护消费者和投资者合法权益 | 第34-35页 |
| (四) 给政府应对金融危机提供更多工具和手段 | 第35页 |
| (五) 制定国际监管规则,加强国际合作 | 第35页 |
| 四、对中国的启示 | 第35-39页 |
| (一) 加快推进金融集团内部整合和规范化运作 | 第36-37页 |
| (二) 建立统一的金融监管机构,对金融体系整体监管 | 第37页 |
| (三) 监管理念的适度转变 | 第37-38页 |
| (四) 其他具体措施 | 第38-39页 |
| 第三部分 中国金融监管改革的路径设计 | 第39-50页 |
| 一、法理上有效监管的前提条件 | 第39-41页 |
| (一) 明确而清晰的目标 | 第39页 |
| (二) 监管当局需具有独立性和责任性 | 第39-40页 |
| (三) 足够的监管资源 | 第40页 |
| (四) 有效的执行力 | 第40页 |
| (五) 监管的综合性 | 第40页 |
| (六) 成本—效率监管 | 第40-41页 |
| (七) 监管标准和行业结构的有效性 | 第41页 |
| 二、我国金融监管的法律现状 | 第41-43页 |
| (一) 存在监管空白与监管重复,监管的综合性和责任性不足 | 第41-42页 |
| (二) 重复的机构和人员设置,监管成本高 | 第42页 |
| (三) 监管机构缺乏独立性 | 第42页 |
| (四) 缺乏有效的外部协调机制 | 第42-43页 |
| 三、我国的金融监管路径设计——新统一监管模式 | 第43-49页 |
| (一) 金融监管的目标 | 第43-44页 |
| (二) 监管机构的独立性 | 第44-45页 |
| (三) 监管机构及其各业务监管部门的职责和法律关系 | 第45-48页 |
| (五) 新统一监管模式的优势和应注意的问题 | 第48-49页 |
| 四、路径选择 | 第49-50页 |
| (一) 先制定统一监管法,后成立统一监管机构 | 第49页 |
| (二) 原有的监管机构先合作,后合并 | 第49-50页 |
| 结论 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-55页 |
