| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 关于P2P平台借贷模式的文献综述 | 第12页 |
| 1.2.2 关于P2P平台面临风险的文献综述 | 第12-13页 |
| 1.2.3 关于P2P平台监管方面的文献综述 | 第13-14页 |
| 1.3 本文的研究方法、研究内容 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第14页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第14-16页 |
| 1.4 本文的创新和不足之处 | 第16-17页 |
| 2 我国P2P平台的发展现状及存在的问题 | 第17-23页 |
| 2.1 我国P2P平台的发展现状 | 第17-21页 |
| 2.1.1 运营模式 | 第17-18页 |
| 2.1.2 市场规模 | 第18-19页 |
| 2.1.3 问题平台急速增加 | 第19-20页 |
| 2.1.4 监管日益趋于完善 | 第20-21页 |
| 2.2 存在的问题 | 第21-23页 |
| 2.2.1 市场“无门槛” | 第21页 |
| 2.2.2 市场“无规则” | 第21-22页 |
| 2.2.3 市场“无监管” | 第22-23页 |
| 3 监管新规下我国P2P行业的发展趋势预测 | 第23-30页 |
| 3.1 监管新规的解读 | 第23-26页 |
| 3.1.1 具体内容 | 第23-26页 |
| 3.1.2 作用意义 | 第26页 |
| 3.2 发展趋势预测 | 第26-30页 |
| 3.2.1 业务限定使P2P走向合规化道路 | 第26-27页 |
| 3.2.2 数量减少，形成寡头格局 | 第27-28页 |
| 3.2.3 定位小额资产端业务 | 第28-29页 |
| 3.2.4 回归消费金融、普惠金融 | 第29-30页 |
| 4 监管新规对人人贷发展的影响 | 第30-40页 |
| 4.1 人人贷案例背景 | 第30-32页 |
| 4.1.1 发展历程 | 第30-31页 |
| 4.1.2 发展现状 | 第31-32页 |
| 4.2 人人贷的发展机制及存在问题 | 第32-37页 |
| 4.2.1 运营模式 | 第32-34页 |
| 4.2.2 盈利模式 | 第34-35页 |
| 4.2.3 风险控制 | 第35-36页 |
| 4.2.4 存在的问题 | 第36-37页 |
| 4.3 影响 | 第37-40页 |
| 4.3.1 进行业务拆分 | 第37-38页 |
| 4.3.2 取消风险准备金制度 | 第38-39页 |
| 4.3.3 信用认证标占比趋于零 | 第39-40页 |
| 5 人人贷和Lending Club的对比分析及建议 | 第40-47页 |
| 5.1 美国Lending Club背景介绍 | 第40页 |
| 5.2 与美国Lending Club的对比 | 第40-44页 |
| 5.2.1 运营模式对比 | 第40-41页 |
| 5.2.2 盈利模式对比 | 第41页 |
| 5.2.3 风险控制对比 | 第41-44页 |
| 5.3 对人人贷平台的发展建议 | 第44-47页 |
| 5.3.1 提高线上业务水平 | 第44页 |
| 5.3.2 提高客户准入门槛 | 第44页 |
| 5.3.3 提高从业人员素质及硬件信息技术 | 第44-45页 |
| 5.3.4 完善平台风险管理体系 | 第45-47页 |
| 6 结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 后记 | 第50页 |