A银行大连分行个人投资理财策略研究
| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 1 绪论 | 第8-13页 |
| ·研究背景及意义 | 第8-9页 |
| ·相关文献综述 | 第9-11页 |
| ·国外研究现状 | 第9-10页 |
| ·国内研究现状 | 第10-11页 |
| ·研究思路及研究方法 | 第11-12页 |
| ·论文的创新点 | 第12-13页 |
| 2 A银行大连分行个人理财产品特点及投资者分类 | 第13-24页 |
| ·中国商业银行个人理财业务的背景及现状 | 第13-17页 |
| ·开展个人理财的政策环境 | 第13-15页 |
| ·中国商业银行个人理财业务现状 | 第15-16页 |
| ·A银行大连分行个人理财投资业务现状 | 第16-17页 |
| ·A银行大连分行个人理财投资产品的特点 | 第17-20页 |
| ·稳健型投资产品 | 第17-19页 |
| ·增值型投资产品 | 第19-20页 |
| ·A银行大连分行个人理财业务中投资者的分类 | 第20-24页 |
| ·根据客户的投资理财目的划分 | 第21-22页 |
| ·根据处于不同生命周期的划分 | 第22-24页 |
| 3 A银行大连分行个人客户投资组合模型构建 | 第24-37页 |
| ·投资者信息评定与分析 | 第24-28页 |
| ·个人客户收入—消费信息评定 | 第24页 |
| ·确定个人客户的风险喜好类型 | 第24-28页 |
| ·各投资产品年均收益率的计算 | 第28-31页 |
| ·年均收益率和风险计算公式 | 第28-29页 |
| ·各投资工具的年均收益率及方差 | 第29-31页 |
| ·个人客户的最优投资组合模型 | 第31-37页 |
| ·客户投资组合的预期收益率与方差的表达式 | 第31-32页 |
| ·计算各投资工具的相关系数 | 第32-34页 |
| ·根据最优资产比例进行客户投资类型分类 | 第34-35页 |
| ·不同风险喜好类型客户的最优投资组合 | 第35-37页 |
| 4 A银行大连分行个人理财投资策略的选择与应用 | 第37-46页 |
| ·人生理财规划类客户的投资理财策略 | 第39-43页 |
| ·单身期客户的投资理财管理 | 第39-40页 |
| ·家庭形成期客户的投资理财管理 | 第40-41页 |
| ·子女教育期客户的投资理财管理 | 第41-42页 |
| ·家庭成熟期客户的投资理财管理 | 第42页 |
| ·退休期客户的投资理财管理 | 第42-43页 |
| ·收益—风险类客户的投资组合管理 | 第43-46页 |
| ·无风险资产与风险资产的投资组合模型 | 第43-44页 |
| ·客户投资资金比例的案例分析 | 第44-46页 |
| 5 个人投资理财业务相关政策建议 | 第46-49页 |
| ·银行业外部监管的强化 | 第46-47页 |
| ·银行业内部管理制度的改革与完善 | 第47-49页 |
| ·加大理财产品内部完善力度 | 第47页 |
| ·培养高素质的营销人才队伍 | 第47-48页 |
| ·打造理财产品品牌建设 | 第48页 |
| ·强化客户跟进机制与后续服务功能 | 第48-49页 |
| 结论 | 第49-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
