| 摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-15页 |
| 1 绪论 | 第15-24页 |
| ·选题的背景与意义 | 第15-18页 |
| ·金融混业集团及有关核心概念的界定 | 第18-20页 |
| ·金融混业集团的界定 | 第18页 |
| ·金融监管的界定 | 第18-19页 |
| ·资本充足率的界定 | 第19页 |
| ·银行资本的界定 | 第19页 |
| ·金融监管模式的界定 | 第19-20页 |
| ·巴塞尔资本协议 | 第20页 |
| ·论文研究思路、研究内容和研究方法 | 第20-23页 |
| ·研究思路 | 第20-21页 |
| ·研究内容 | 第21-22页 |
| ·研究方法 | 第22-23页 |
| ·论文的创新 | 第23-24页 |
| 2 基于经济学背景的金融监管理论评述 | 第24-44页 |
| ·基于经济学背景的金融监管理论评述 | 第24-38页 |
| ·金融监管的产生 | 第24-27页 |
| ·金融监管的目的 | 第27-28页 |
| ·存款保险制度 | 第28-30页 |
| ·资本充足率监管 | 第30-35页 |
| ·公司治理、内部控制 | 第35-36页 |
| ·市场力量约束 | 第36-37页 |
| ·新巴塞尔协议与资本监管 | 第37-38页 |
| ·金融监管与金融创新 | 第38页 |
| ·金融监管理论的演变 | 第38-43页 |
| ·20 世纪30 年代以前：金融监管理论的萌芽 | 第38-39页 |
| ·20 世纪30 年代-70 年代：严格监管、安全优先 | 第39-40页 |
| ·20 世纪70 年代——80 年代末：金融自由化，效率优先 | 第40-41页 |
| ·20 世纪90 年代以来：安全与效率并重的金融监管理论 | 第41-42页 |
| ·《巴塞尔协议》反映监管思想的根本转变 | 第42-43页 |
| ·本章小结 | 第43-44页 |
| 3 从分业经营到混业经营：国际经验 | 第44-60页 |
| ·美国金融业从分业到混业 | 第44-50页 |
| ·美国金融业分业经营的产生 | 第44页 |
| ·美国金融业向混业经营发展 | 第44-45页 |
| ·商业银行从事证券业务的具体模式 | 第45-47页 |
| ·美国金融监管体制改革 | 第47-50页 |
| ·德国金融业从分业到混业：全能银行 | 第50-52页 |
| ·全能银行体制 | 第50-51页 |
| ·德国全能银行模式的评价 | 第51-52页 |
| ·德国全能银行的监管模式 | 第52页 |
| ·英国金融业从分业到混业 | 第52-54页 |
| ·英国金融业分工格局的演变轨迹 | 第52-53页 |
| ·英国银行业监管体系 | 第53-54页 |
| ·日本金融业从分业到混业 | 第54-56页 |
| ·日本金融控股公司的历史演变 | 第54-55页 |
| ·日本金融业从分业到混业的主要原因 | 第55页 |
| ·日本金融控股公司的几种类型 | 第55-56页 |
| ·日本金融业监管 | 第56页 |
| ·中国金融业的分工演进 | 第56-59页 |
| ·中国金融业从混业到分业的演变轨迹 | 第56-57页 |
| ·愈演愈烈的“交叉经营” | 第57-58页 |
| ·金融控股公司的实践 | 第58-59页 |
| ·本章小结 | 第59-60页 |
| 4 金融混业集团均衡与资本监管 | 第60-82页 |
| ·金融混业集团均衡 | 第60-64页 |
| ·Holmstrom and Tirole 模型拓展 | 第64-74页 |
| ·模型 | 第65-68页 |
| ·均衡 | 第68-69页 |
| ·稳定状态和转换 | 第69-70页 |
| ·经济影响和资本充足率监管影响 | 第70-74页 |
| ·资本充足率要求的单期和多期监管模型 | 第74-81页 |
| ·金融混业集团的资本供给 | 第74-79页 |
| ·多期模型 | 第79-81页 |
| ·本章小结 | 第81-82页 |
| 5 资本监管与激励机制 | 第82-91页 |
| ·资本监管与激励机制模型假设 | 第82-84页 |
| ·资本监管约束 | 第84-86页 |
| ·短期投资组合配置与外部资本 | 第84-85页 |
| ·中期投资组合分配与内部资本 | 第85-86页 |
| ·监管和激励机制模型构建 | 第86-89页 |
| ·短期对投资组合配置的影响 | 第86-88页 |
| ·中期投资组合配置影响 | 第88-89页 |
| ·本章小结 | 第89-91页 |
| 6 资本监管、市场约束与风险互动机制 | 第91-113页 |
| ·资本监管与市场约束 | 第91-103页 |
| ·引言 | 第91-93页 |
| ·模型构建 | 第93-97页 |
| ·资本监管的局限 | 第97-99页 |
| ·市场约束 | 第99-101页 |
| ·监管约束 | 第101-103页 |
| ·资本监管要求与风险的跨期效应 | 第103-112页 |
| ·本章小结 | 第112-113页 |
| 7 资本监管模式研究 | 第113-123页 |
| ·混业经营与金融监管的关系 | 第113-114页 |
| ·监管的最优合约：一个道德风险模型 | 第114-115页 |
| ·分业监管博弈模型 | 第115-119页 |
| ·混业监管重复博弈模型 | 第119-122页 |
| ·本章小结 | 第122-123页 |
| 8 资本监管与风险实证研究 | 第123-133页 |
| ·引言 | 第123-124页 |
| ·样本选取和指标确定及数据采集 | 第124-125页 |
| ·研究假设和模型设置 | 第125-127页 |
| ·实证分析结果及结论建议 | 第127-132页 |
| ·本章小结 | 第132-133页 |
| 9 研究结论 | 第133-137页 |
| ·主要结论 | 第133-134页 |
| ·政策建议 | 第134-136页 |
| ·进一步研究建议 | 第136-137页 |
| 致谢 | 第137-138页 |
| 参考文献 | 第138-146页 |
| 附录 | 第146-148页 |
| A. 作者在攻读博士学位期间发表论文的目录 | 第146页 |
| B. 作者在攻读博士学位期间参加的课题 | 第146-148页 |
