| 内容提要 | 第1-6页 |
| 英文摘要 | 第6-7页 |
| 绪论 | 第7-9页 |
| 第一部分： 国有商业银行授信风险管理体系的现状 | 第9-20页 |
| 1．1 统一授信 | 第9-13页 |
| 1．2 审贷分离，分级审批 | 第13-14页 |
| 1．3 “授权有限”的授信授权制度 | 第14-15页 |
| 1．4 “责权分明”的授信管理责任制 | 第15-16页 |
| 1．5 建立授信风险管理体系的现实性和紧迫性 | 第16-20页 |
| 第二部分： 授信风险管理体系的国际比较 | 第20-33页 |
| 2．1 组织架构 | 第20-24页 |
| 2．2 管理模式 | 第24-25页 |
| 2．3 信贷审批决策机制 | 第25-26页 |
| 2．4 客户群的选择 | 第26页 |
| 2．5 风险评级 | 第26-28页 |
| 2．6 关联债务人 | 第28页 |
| 2．7 量化模型分析方法的采用 | 第28-29页 |
| 2．8 管理信息系统的运用 | 第29-30页 |
| 2．9 启示 | 第30-33页 |
| 第三部分： 国有商业银行授信风险管理体系的发展方向研究 | 第33-44页 |
| 3．1 授信风险管理体系的定位 | 第33-34页 |
| 3．2 发展方向 | 第34-41页 |
| 3．2．1 建立相对独立的风险管理体系 | 第34-35页 |
| 3．2．2 区分风险授信与低风险授信 | 第35-36页 |
| 3．2．3 建立以因客授权为主体的授权管理体系 | 第36-37页 |
| 3．2．4 重新定义“最高授信限额” | 第37页 |
| 3．2．5 将海外行客户的授信纳入现行统一大授信体系 | 第37-39页 |
| 3．2．6 建立贷款客户市场准入审核机制 | 第39-41页 |
| 3．2．7 实行后评价制度 | 第41页 |
| 3．3 建立授信风险管理体系的现实作用 | 第41-44页 |
| 注释 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 后记 | 第48页 |