| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-9页 |
| 1 绪论 | 第9-15页 |
| ·选题背景 | 第9-10页 |
| ·研究目的及意义 | 第10页 |
| ·国内外研究现状 | 第10-12页 |
| ·国外研究状况 | 第10-11页 |
| ·国内研究状况 | 第11-12页 |
| ·研究的内容与技术路线 | 第12-15页 |
| 2 住房反向抵押贷款概述及相关理论 | 第15-21页 |
| ·住房反向抵押贷款涵义 | 第15-16页 |
| ·住房反向抵押贷款概述 | 第15页 |
| ·住房反向抵押贷款与传统住房抵押贷款的区别与联系 | 第15-16页 |
| ·反向抵押贷款的相关理论基础及其应用综述 | 第16-21页 |
| ·生命周期理论和资源优化配置理论 | 第16-18页 |
| ·制度变迁理论和外部性理论 | 第18-19页 |
| ·产权分割理论和资产流动性理论 | 第19-20页 |
| ·期权理论和证券化理论 | 第20-21页 |
| 3 住房反向抵押贷款的风险识别与分析 | 第21-47页 |
| ·住房反向抵押贷款的风险描述与识别 | 第21-22页 |
| ·风险的基本概念 | 第21页 |
| ·住房反向抵押贷款风险识别 | 第21-22页 |
| ·寿命风险 | 第22-28页 |
| ·预期寿命与实际寿命的差异风险 | 第23-25页 |
| ·信息不对称及逆向选择的风险 | 第25-26页 |
| ·借款人寿命风险预测 | 第26-28页 |
| ·房屋价值波动风险 | 第28-37页 |
| ·房屋价值波动风险的概念 | 第28-30页 |
| ·影响房屋价值波动的因素分析 | 第30-37页 |
| ·房产价值波动风险对反向抵押贷款推出和定价的影响 | 第37页 |
| ·利率风险 | 第37-41页 |
| ·利率风险的概念 | 第37-38页 |
| ·固定利率的情况 | 第38-39页 |
| ·浮动利率的情况 | 第39-40页 |
| ·利率风险对反向抵押贷款推出及定价的影响 | 第40-41页 |
| ·道德风险 | 第41-45页 |
| ·引言 | 第41页 |
| ·道德风险产生机理 | 第41-42页 |
| ·反抵押贷款模式下的住房维护风险 | 第42-43页 |
| ·反抵押贷款模式下的住房维护风险模型分析 | 第43-45页 |
| ·其它风险 | 第45-47页 |
| ·费用风险 | 第45页 |
| ·流动性风险 | 第45页 |
| ·操作性风险 | 第45-46页 |
| ·支付风险 | 第46页 |
| ·价值观风险 | 第46-47页 |
| 4 我国住房反向抵押贷款的风险评价 | 第47-56页 |
| ·引言 | 第47页 |
| ·神经网络理论概述 | 第47-50页 |
| ·人工神经网络的基本特点 | 第47-48页 |
| ·人工神经网络BP方法的确定 | 第48-50页 |
| ·基于BP神经网络的房屋价值波动风险评价模型的建立 | 第50-53页 |
| ·风险因素指标体系的建立 | 第50-51页 |
| ·人工神经网络模型的设计 | 第51页 |
| ·人工神经网络模型的训练和检测 | 第51-53页 |
| ·计算实例 | 第53-56页 |
| 5 防范我国住房反向抵押贷款风险的对策研究 | 第56-67页 |
| ·构建反向抵押贷款的机构联盟 | 第56-57页 |
| ·强化政府支持体系的功能 | 第57-61页 |
| ·强化"发展导向"中的政府功能 | 第58-60页 |
| ·强化"秩序导向"中的政府功能 | 第60-61页 |
| ·贷款机构的风险防范策略 | 第61-63页 |
| ·长寿风险的防范 | 第61页 |
| ·个体住房价值风险的防范 | 第61-62页 |
| ·利率风险的防范 | 第62页 |
| ·道德风险的防范 | 第62-63页 |
| ·保险机构的加盟合作 | 第63-64页 |
| ·规范中介机构及建立特设机构SPV | 第64-66页 |
| ·提高评估机构的业务水平和职业道德水平 | 第64-65页 |
| ·住房反向抵押贷款证券化运营机制 | 第65-66页 |
| ·改善个人信用风险的识别与评估环境 | 第66-67页 |
| 6 结束语 | 第67-69页 |
| ·结论 | 第67页 |
| ·存在的问题及研究展望 | 第67-69页 |
| 致谢 | 第69-70页 |
| 参考文献 | 第70-73页 |
| 研究生在读期间的研究成果 | 第73页 |