| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第一章 引言 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.2 研究现状综述 | 第11-16页 |
| 1.3 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.4 研究方法 | 第17页 |
| 1.5 创新之处 | 第17-18页 |
| 第二章 Z银行汽车金融贷款模式创新理论基础 | 第18-26页 |
| 2.1 相关概念的界定 | 第18-20页 |
| 2.1.1 汽车贷款 | 第18页 |
| 2.1.2 分期付款 | 第18-19页 |
| 2.1.3 汽车金融 | 第19-20页 |
| 2.2 消费理论 | 第20-23页 |
| 2.2.1 凯恩斯绝对收入假说理论 | 第20-21页 |
| 2.2.2 杜森贝利的相对收入假说理论 | 第21-22页 |
| 2.2.3 莫迪利安尼的生命周期假说理论 | 第22页 |
| 2.2.4 费雪的跨期消费选择理论 | 第22-23页 |
| 2.3 消费信贷风险理论 | 第23-26页 |
| 2.3.1 预期收入理论 | 第23-24页 |
| 2.3.2 信息不对称理论 | 第24页 |
| 2.3.3 风险预警理论 | 第24-26页 |
| 第三章 Z银行汽车金融贷款现状分析 | 第26-34页 |
| 3.1 Z银行简介 | 第26-27页 |
| 3.2 Z银行汽车金融贷款发展状况 | 第27-29页 |
| 3.3 Z银行汽车金融贷款存在的问题 | 第29-32页 |
| 3.3.1 被动开展汽车金融贷款业务 | 第29-30页 |
| 3.3.2 汽车金融贷款产品单一 | 第30页 |
| 3.3.3 汽车金融贷款费率偏高 | 第30-31页 |
| 3.3.4 汽车金融贷款时效性差 | 第31-32页 |
| 3.4 Z银行汽车金融贷款模式存在问题的原因分析 | 第32-34页 |
| 3.4.1 银行汽车金融服务观念落后 | 第32页 |
| 3.4.2 消费者贷款消费观念匮乏 | 第32页 |
| 3.4.3 银行信用卡大数据利用不充分 | 第32-33页 |
| 3.4.4 银行汽车金融人才缺乏 | 第33页 |
| 3.4.5 银行汽车金融贷款风险控制乏力 | 第33-34页 |
| 第四章 信用卡大数据——Z银行汽车金融贷款模式创新的基础 | 第34-42页 |
| 4.1 大数据及其功能 | 第34-37页 |
| 4.1.1 大数据的含义 | 第34页 |
| 4.1.2 大数据特征 | 第34-36页 |
| 4.1.3 大数据的作用 | 第36-37页 |
| 4.2 信用卡大数据 | 第37-40页 |
| 4.2.1 信用卡的含义 | 第37-38页 |
| 4.2.2 信用卡的功能 | 第38-39页 |
| 4.2.3 信用卡的大数据功能 | 第39-40页 |
| 4.3 信用卡大数据在汽车金融信贷中的应用 | 第40-42页 |
| 4.3.1 依靠信用卡大数据,确定汽车信贷目标客户 | 第40页 |
| 4.3.2 依靠信用卡大数据,实现银行汽车贷款风险评估 | 第40页 |
| 4.3.3 依靠信用卡大数据,实施汽车信贷精准营销 | 第40-41页 |
| 4.3.4 依靠信用卡大数据,创新汽车信贷产品 | 第41页 |
| 4.3.5 依靠信用卡大数据,优化汽车信贷渠道 | 第41页 |
| 4.3.6 依靠信用卡大数据,控制汽车信贷风险 | 第41-42页 |
| 第五章 Z银行汽车金融贷款模式创新 | 第42-52页 |
| 5.1 创新产品模式 | 第42-45页 |
| 5.1.1 完善产品包装 | 第42-43页 |
| 5.1.2 差异化定价策略 | 第43页 |
| 5.1.3 定制化还款服务 | 第43-44页 |
| 5.1.4 跨界合作打造车贷理财通 | 第44页 |
| 5.1.5 提供020产品服务 | 第44-45页 |
| 5.2 创新业务流程模式 | 第45-47页 |
| 5.2.1 大数据评估信用 | 第45页 |
| 5.2.2 优化初审系统 | 第45-46页 |
| 5.2.3 使用PAD移动申请终端 | 第46-47页 |
| 5.2.4 提供实时拨款 | 第47页 |
| 5.3 创新营销模式 | 第47-52页 |
| 5.3.1 实施协同营销 | 第47-48页 |
| 5.3.2 拓展掌上生活客户端功能 | 第48-49页 |
| 5.3.3 打造微信自媒体平台 | 第49页 |
| 5.3.4 挖掘多种线下渠道 | 第49-52页 |
| 第六章 Z银行汽车金融贷款创新模式的优越性和实施路径 | 第52-58页 |
| 6.1 Z银行汽车金融贷款创新模式的优越性 | 第52-54页 |
| 6.1.1 搭建银行新的业务增长平台 | 第52-53页 |
| 6.1.2 提高经销商汽车销售量 | 第53页 |
| 6.1.3 贷款购车客户获得更多实惠 | 第53-54页 |
| 6.2 Z银行汽车金融贷款创新模式实施的路径 | 第54-58页 |
| 6.2.1 准确定位客户群体 | 第54-55页 |
| 6.2.2 加强市场营销力度 | 第55页 |
| 6.2.3 建立完善的风险管理机制 | 第55-56页 |
| 6.2.4 提升信息科技的保障力度 | 第56-57页 |
| 6.2.5 提供汽车金融人才支持 | 第57-58页 |
| 第七章 结论 | 第58-60页 |
| 参考文献 | 第60-64页 |
| 致谢 | 第64-66页 |
| 攻读硕士学位期间科研成果 | 第66页 |
