| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1. 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景与研究意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-16页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.3 文献述评 | 第15-16页 |
| 1.3 研究思路与研究方法 | 第16-18页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第16-17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17-18页 |
| 2. 商业银行信贷业务内部控制相关理论 | 第18-23页 |
| 2.1 巴塞尔协议 | 第18-20页 |
| 2.2 我国商业银行内部控制指引 | 第20-21页 |
| 2.3 商业银行信贷业务内部控制的主要方法 | 第21-23页 |
| 2.3.1 贷前调查中的主要方法 | 第21-22页 |
| 2.3.2 贷中审查中的主要方法 | 第22页 |
| 2.3.3 贷后检查中的主要方法 | 第22-23页 |
| 3. 农业银行XY支行农户信贷内部控制现状分析 | 第23-33页 |
| 3.1 农业银行XY支行概况 | 第23-26页 |
| 3.1.1 农业银行XY支行简介 | 第23-25页 |
| 3.1.2 农业银行XY支行组织结构 | 第25-26页 |
| 3.2 农业银行XY支行农户信贷业务概况 | 第26-29页 |
| 3.2.1 农业银行XY支行农户贷款分类 | 第26页 |
| 3.2.2 农业银行XY支行农户贷款资产风险分类 | 第26-27页 |
| 3.2.3 农业银行XY支行信贷业务基本情况分析 | 第27-29页 |
| 3.3 农业银行XY支行农户信贷内部控制制度 | 第29-33页 |
| 3.3.1 贷前调查制度 | 第30-31页 |
| 3.3.2 贷中审查制度 | 第31-32页 |
| 3.3.3 贷后检查制度 | 第32-33页 |
| 4. XY支行农户信贷内部控制存在的问题及原因 | 第33-43页 |
| 4.1 XY支行农户信贷业务内部控制问题分析 | 第33-37页 |
| 4.1.1 贷前调查案例及问题分析 | 第33-35页 |
| 4.1.2 贷中审查案例及问题分析 | 第35-36页 |
| 4.1.3 贷后检查案例及问题分析 | 第36-37页 |
| 4.2 农户信贷业务内部控制中存在问题的原因分析 | 第37-43页 |
| 4.2.1 农户信贷人员意识薄弱 | 第37-38页 |
| 4.2.2 农户信贷人员管理范围过大 | 第38页 |
| 4.2.3 农户信贷流程不规范 | 第38-40页 |
| 4.2.4 缺乏针对于农户贷款的信用评级制度 | 第40-41页 |
| 4.2.5 县级支行组织架构不完善 | 第41页 |
| 4.2.6 人力资源管理存在不足 | 第41-42页 |
| 4.2.7 农户信贷客户经理对偏远地区农户信息上传不及时 | 第42-43页 |
| 5. 优化农业银行XY支行农户信贷内部控制策略 | 第43-56页 |
| 5.1 提高农户信贷人员意识 | 第43-44页 |
| 5.1.1 提高农户信贷人员的内部控制意识 | 第43页 |
| 5.1.2 提高农户信贷人员风险防范意识 | 第43-44页 |
| 5.2 缩小农户信贷人员管理范围 | 第44页 |
| 5.3 优化农户信贷业务流程 | 第44-49页 |
| 5.3.1 增设抵押担保审核环节 | 第46页 |
| 5.3.2 贷后检查、催收方式多元化 | 第46-48页 |
| 5.3.3 加强贷款风险预警监督 | 第48-49页 |
| 5.4 针对农户贷款完善农户信贷等级制度 | 第49-52页 |
| 5.5 单独成立风险管理部门，优化县级支行组织架构 | 第52-53页 |
| 5.6 不断完善人力资源政策 | 第53-55页 |
| 5.7 开发手机客户端，客户经理及时上传农户信息 | 第55-56页 |
| 6. 结束语 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-61页 |
| 致谢 | 第61页 |