互联网金融犯罪及刑法规制研究
| 摘要 | 第2-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 序言 | 第8-9页 |
| 一、互联网金融的概念及基本模式 | 第9-15页 |
| (一) 互联网金融的概念 | 第9页 |
| (二) 互联网金融的基本模式 | 第9-15页 |
| 1. 第三方支付模式 | 第10-11页 |
| 2. 借贷融资模式 | 第11-13页 |
| 3. 理财模式 | 第13页 |
| 4. 大数据金融模式 | 第13-15页 |
| 二、近年互联网金融爆发的典型案例及其存在的问题 | 第15-19页 |
| (一) 典型案例 | 第15-16页 |
| 1. 昆明泛亚案 | 第15页 |
| 2. e租宝案 | 第15页 |
| 3. 中晋系案 | 第15-16页 |
| (二) 存在的典型问题 | 第16-19页 |
| 1. 迅速发展伴随着风险积累和释放问题 | 第16-17页 |
| 2. 规范管理过程中法律适用冲突问题 | 第17页 |
| 3. 刑法规制面临的前瞻性问题 | 第17-19页 |
| 三、涉及互联网金融的典型犯罪 | 第19-25页 |
| (一) 涉嫌诈骗罪 | 第19-21页 |
| 1. 涉嫌集资诈骗罪 | 第19-20页 |
| 2. 涉嫌信用卡诈骗罪 | 第20-21页 |
| (二) 涉嫌非法吸收公众存款罪 | 第21-22页 |
| (三) 涉嫌洗钱罪 | 第22-23页 |
| (四) 涉嫌侵犯公民个人信息罪 | 第23-25页 |
| 四、互联网金融犯罪的刑法介入 | 第25-33页 |
| (一) 互联网金融犯罪的基本特点 | 第25-27页 |
| 1. 涉案人数多,金额大,地域广 | 第25-26页 |
| 2. 犯罪人员手段智能化、系统化、专业化 | 第26页 |
| 3. 高素质且不特定的犯罪对象群体 | 第26-27页 |
| 4. 犯罪证据形式相对单一 | 第27页 |
| (二) 互联网金融犯罪刑法介入的边界 | 第27-33页 |
| 1. 刑法介入的必要性边界 | 第27-30页 |
| 2. 刑法介入的限度性边界 | 第30-33页 |
| 五、互联网金融犯罪风险的防范 | 第33-37页 |
| (一) 政策引导层面 | 第33-34页 |
| (二) 刑法规制层面 | 第34-37页 |
| 1. 适时出台相关犯罪的刑法解释或刑法修正案 | 第34-35页 |
| 2. 适当提高涉及互联网金融犯罪的入罪条件 | 第35-36页 |
| 3. 加大打击重点互联网金融犯罪的力度和速度 | 第36-37页 |
| 结语 | 第37-38页 |
| 参考文献 | 第38-41页 |
| 致谢 | 第41-42页 |
